„Mein Erfahrungsbericht über das Consorsbank Depot“

Bei der Consorsbank können neben den üblichen Börsenhandelsplätzen auch mit bis zu 22 Handelspartnern außerbörslich sämtliche Wertpapiere und sogar Gold gehandelt werden.

Es gelten die Standard-Ordergebühren:
4,95 € + 0,25 % (zzgl. 0,75 € Handelsplatzgebühr)
Ausnahme sind die „StarPartner“

Derivate:
Im Bereich der Derivate hat die Consorsbank 4 StarPartner definiert. Hier kostet der Handel nur 4,95 € pauschal (keine Handelsplatzgebühr). Es gilt kein Mindestordervolumen. Die Derivate-StarPartner sind:

• BNP Paribas
• Société Générale
• Citi
• J.P.Morgan

Der Handel wird zu den oben genannten Standard-Ordergebühren berechnet. Über Lang & Schwarz kann börsentäglich schon ab 7:30 und bis 22:00 Uhr gehandelt werden. Außerdem am Wochenende (Samstags: 10 bis 13 Uhr | Sonntags: 17 bis 19 Uhr). Lang & Schwarz ist allerdings kein StarPartner.

ETFs:
Im Bereich der ETFs gibt es 3 StarPartner. Für 80 ETFs/ETC dieser Emittenten ist der Kauf komplett von Ordergebühren befreit. Verkäufe werden zu den Standard-Konditionen abgerechnet. Die ETF/ETC-StarPartner sind:

• iShares
• Amundi
• BNP Paribas

Die kostenlosen ETFs/ETC-Käufe der StarPartner müssen über den Börsenplatz Tradegate ausgeführt werden.

Bei der Consorsbank können diverse Arten von Sparplänen angelegt werden. Möglich sind ETF-, Fonds-, Aktien- und Zertifikate-Sparpläne. Sparpläne können zum 01. oder zum 15. eines Monats ausgeführt werden. Der Mindestsparbetrag liegt pro Sparplan bei 25 €. Die Sparraten können per Lastschrift von externen Konten eingezogen werden.

ETF-Sparpläne

Über 410 ETF-Sparpläne sind über die Consorsbank ausführbar. Die Standard-Gebühren betragen 1,50 % des Gegenwertes pro Ausführung.

ETFs der Emittenten Amundi, db X-tracker, Lyxor sowie iShares und BNP Paribas werden größtenteils kostenlos ausgeführt. Dabei handelt es sich um 261 kostenlose ETFs.

Aktien-Sparpläne

Mit über 300 deutschen und internationalen Aktien bietet die Consorsbank die größte Auswahl bei Aktien-Sparplänen. Dabei bekommt der Anleger auch Bruchstücke von Aktien in sein Depot gebucht. Auch hier werden Gebühren von 1,50 % vom Ordervolumen als Gebühr verlangt. Achtung, wer gezielt Namensaktien im Auge hat. Hier verlangt die Consorsbank 1,95 € pro Ausführung extra für den Eintrag ins Namensregister.

Sämtliche Sparpläne werden neuerdings am Handelsplatz Tradegate gegen 9:30 Uhr ausgeführt. Früher erfolgte die Ausführung vorbörslich an der Börse München. Auf die berechtigte Kritik der Kunden hat die Consorsbank aber reagiert und bietet seit Februar 2020 die Ausführung über Tradegate mit einer guten Ausführungszeit an.

Gold

Über die Consorsbank kann physisches Gold in Form von Münzen oder Barren gehandelt werden.

Die Abwicklung erfolgt ähnlich wie beim klassischen Wertpapierhandel. Jede Münze und Barren erhält eine Wertpapierkennnummer (WKN) und kann ganz normal über die Ordermaske gehandelt werden.

Kosten für die Handelsabwicklung fallen nicht an. Verbleibt das Gold in den Tresoren des Partners pro aurum fällt eine Lagergebühr von 0,60 % p.a. an, die vierteljährlich erhoben wird.

Der Partner für den Goldhandel ist pro aurum aus München. Dort wird auch das Gold verwahrt. Wer lieber in das beliebte Zertifikat Xetra-Gold investieren möchte, dem sollte bewusst sein, dass die Consorsbank hier die Kosten der Deutschen Börse in Form einer monatlichen Verwahrgebühr an die Kunden weitergibt.

Fremdwährungskonten

Die Consorsbank bietet 9 unverzinste Fremdwährungskonten an. Darüber können z.B. Wertpapiergeschäfte an ausländischen Börsen abgewickelt oder ausländische Dividendengutschriften empfangen werden. In beiden Fällen entfällt eine Umrechnung in Euro.

Leider sind die Fremdwährungskonten aufgrund der hohen Gebühren nicht sehr attraktiv. Zusätzlich zur üblichen Marge, wird pro Devisenkonvertierung eine pauschale Gebühr von 19,95 € erhoben.

Eurex-Handel

Über die Consorsbank können Futures & Optionen an der Frankfurter Eurex Echange gehandelt werden. Der Handel ist über Webtrading, FutureTrader Handelssoftware und telefonisch möglich.

Konditionen
Futures

• sämtliche Futures: 6,00 € pro Kontrakt. Werden mehr als 100 Kontrakte/Monat gehandelt, sinkt der Preis
• FDXM (Mini Dax): 1,00 € pro Kontrakt zzgl. 0,25 € Eurex-Gebühren

Optionen:

• 12,50 € + 0,50% auf die Optionsprämie in Euro (Mindestens 7,25 €)

Depot-Gebühren

• kostenloses Depot ohne Einschränkungen
• Limit- und Orderänderungen kostenlos
• Teilausführungen an inländischen Börsenplätzen ab der 2. Ausführung kostenlos
• Teilausführungen an ausländischen Börsenplätzen werden separat berechnet
• Eintragung UND Austragung Namensaktien: 1,95 € pro Posten
• Dividendengutschriften: kostenlos
• Verwahrgebühr Xetra Gold (A0S9GB): 0,0298 % / Monat

Handelsangebot

• Aktien, Zertifikate, Optionsscheine
• Anleihen, Fonds, ETFs
• Futures, Optionen
• CFDs (Marketmaker BNP Paribas)
• Leerverkäufe von Aktien
• Physisches Gold (Goldbarren, Goldmünzen)

Sparpläne

• ETF/ETC-Sparpläne
• Aktien-Sparpläne
• Fonds-Sparpläne
• Zertifikate-Sparpläne

Handelsplätze

• Xetra, Tradegate
• Parkettbörsen Deutschland, Frankfurter Zertifikatebörse, Euwax
• Eurex Exchange
• 21 Weltbörsen
• Außerbörslicher Handel mit 22 Emittenten
• Außerbörslicher Handel USA (NYSE Arca)

Fremdwährungskonten

• 9 Fremdwährungskonten (unverzinst)

Orderarten

• Standard (Limit, Stop Loss etc.)
• Intelligente (Trailing Stop, One Cancels Other)
• Quote-Request

Tradingsoftware (ActiveTrader, PremiumTrader, FutureTrader)

• ActiveTrader: kostenlos
• ActiveTrader Pro: Lizenzgebühren
• PremiumTrader: Lizenzgebühren
• FutureTrader: kostenlos
• Trading-API
• Anbindung an Guidants

Sonstige Leistungen / Features

• iOS & Android-Apps
• Grafisches Trading (Trading from the Chart)
• Abgeltungssteuer wird automatisch ermittelt und abgeführt
• SmartStopps

Die Consorsbank ist eine rechtlich unselbständige Marke der BNP Paribas S.A. Niederlassung Deutschland. Darüber sind die Einlagen bei der Consorsbank dreifach abgesichert.

Einlagen bei der BNP Paribas S.A. Niederlassung Deutschland sind durch die Entschädigungseinrichtung deutscher Banken (EdB) geschützt. Der Schutz dieser gesetzlichen Einlagensicherung beträgt pro Einleger bis zu 100.000 €.

Zusätzlich ist die BNP Paribas S.A. Niederlassung Deutschland dem Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. angeschlossen. Die Höhe der Einlagensicherung richtet sich nach dem Eigenkapital der jeweiligen Bank. Aufgrund der Eigenkapitalausstattung der BNP Paribas S.A. Niederlassung Deutschland sind über diesen Fonds die Einlagen jedes einzelnen Kunden bis zu 120 Mio. € pro Kunde abgesichert. Auch bei Gemeinschaftskonten ist jede einzelne Person bis zum Maximalbetrag von 120 Mio. € abgesichert (Stand: 12.12.2018 | weitere Infos auf der Webseite des Einlagensicherungsfonds)

Außerdem sind die Einlagen bei der Consorsbank im Rahmen der Mitgliedschaft der BNP Paribas S.A. im französischen „Fonds de Garantie des Dépôts abgesichert.

Der Zugang zum Depot erfolgt über Zugangsnummer und einer PIN.
Für jede Order bzw. Orderänderung und andere Vorgänge wird eine TAN benötigt. TANs können kostenfrei auf dem Handy empfangen werden (mTAN). Außerdem ist es möglich, eine Session-TAN zu erzeugen.

Die Consorsbank ist ein guter Broker, auch für hohe Ansprüche. Für mich persönlich ist die Consorsbank aber nur die dritte Wahl nach der OnVista Bank und Flatex.

Warum?

1. Auf der Produktseite bleiben kaum Wünsche offen. Sämtliche Wertpapierarten können über die Consorsbank gehandelt werden, auch Futures und Optionen über die Eurex. Es werden viele ausländische Handelsplätze und sogar Fremdwährungskonten angeboten. Die Handels-Systeme sind zudem auch an Börsentagen stabil, an denen es hochher geht.

2. Es werden viele Sparpläne angeboten, von denen die meisten kostenlos ausgeführt werden. Hinzu kommen 300 Aktiensparpläne – so viel bietet kein anderer Broker.

3. Die Consorsbank gehört aber auch zu den teuersten Brokern in meinem Vergleich (Ordergebühren Vergleich auf Vollkosten Basis). Zudem kostet das Eintragen UND Austragen von Namensaktien jeweils 1,95 €. So teuer ist es bei keinem anderen Broker in diesem Vergleich.

4. Für Trader bietet die Consorsbank wirklich viel: einen sehr guten VIP-Service und Rabatte auf die Ordergebühren. Diesen Status erhält man ab 100 Trades pro Jahr. Außerdem eine sehr gute Handelssoftware, eine Trading-API und eine Anbindung an Guidants.

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