Mich überzeugt bei der Consorsbank vor allem das Leistungsspektrum, so können über das Depot sämtliche Wertpapierarten sowie außerdem Futures & Optionen an der Eurex gehandelt werden. Dazu können Aktien leerverkauft werden und auch der physische Goldhandel wird abgedeckt.
Allerdings ist die Consorsbank nicht günstig. Wer große Tickets handelt, der wird schnell mit dem Gebühren Cap von 69,00 € konfrontiert. Aktive Trader profitieren von einem VIP-Service und reduzierten Gebühren (ab 100 Trades / Jahr). Außerdem ist die Handelssoftware Active Trader eine der besten im Markt.
Wer viel handelt, der ist auf stabile Systeme angewiesen. Hier punktet die Consorsbank zusätzlich.
Die Consorsbank ist ein Broker für höchste Ansprüche.
- Xetra: 1,50€
- Tradegate: keine
- Parkett: 2,50€ zzgl. Maklercourtage
- StarPartner: BNP Paribas, Citi, J.P.Morgan, Société Générale
- 0,00€ Flat: ab 1.000 Ordervolumen
- 3,95€ Flat: kleiner 1.000 Ordervolumen
- Nicht-StarPartner: 4,95€ + 0,25% (zzgl. 0,75€ Handelsplatzgebühr)
- ETF-Sparpläne: 800
- davon kostenfrei: 352
- Aktien-Sparpläne: über 450
- Sparraten: jeweils ab 10€
Consorsbank im Check
Die Consorsbank hat ein sehr gutes Junior-Depot
Die Consorsbank ist eine Tochter der französischen Großbank BNP Paribas. 2016 wurde das Geschäft der DAB Bank mit der Consorsbank verschmolzen.
Die Consorsbank bietet ihren Kunden eine breite Auswahl an Anlageprodukten und Dienstleistungen. So ist die Verknüpfung von klassischen Banking-Funktionen wie Girokonto/Kreditkarte und dem Depot praktisch. Zum Kerngeschäft zählt aber nach wie vor das Brokerage. Hier können Anleger in besonderer Weise von der jahrelangen Erfahrung in der Abwicklung von Wertpapiergeschäften profitieren.
Die Consorsbank bietet das größte Leistungsspektrum im deutschen Broker-Markt.
Eröffnet werden können Einzel-, Gemeinschafts-, Junior-Depots und ein Young-Trader-Depot (rabattiert für Neukunden bis 25 Jahre). Weitere Infos zur Depoteröffnung
Das Angebot der Consorsbank sucht seinesgleichen im Markt. Kein anderer Broker kann diese Produktvielfalt bieten. Es ist sozusagen der Gold-Standard.
Insbesondere Trader wissen an hektischen Börsentagen die stabilen Systeme zu schätzen.
Aktien, ETFs, Anleihen
Der Aktienhandel bei der Consorsbank gehört zum besten, was es derzeit gibt. Wichtigster Handelspartner neben Xetra ist hier Tradegate Exchange.
Börslich inland:
- Xetra: 4,95€ + 0,25% (zzgl. 1,50€ Handelsplatzgebühr)
- Tradegate: 4,95€ + 0,25%
- Parkett: 4,95€ + 0,25% (zzgl. 2,50€ Handelsplatzgebühr & Maklercourtagen)
Börslich Ausland:
- Börsen Frankreich & Spanien: 4,95€ + 0,25% (zzgl. 2,50€ Handelsplatzgebühr)
- USA-Börsen: 19,95€ + 0,25%
- Welt-Börsen: 49,95€ + 0,25%
Außerbörslich:
- Baader Bank, Lang & Schwarz, Société Générale
- jeweils 4,95€ + 0,25% (zzgl. 0,75€ Handelsplatzgebühr)
Für sämtliche inländische Handelsplätze gilt eine Mindestordergebühr von 9,95€ pro Trade und ein Gebühren-Cap von 69,00€. Die Kosten für die Eintragung von Namensaktien beträgt 1,95€.
Leerverkauf von Aktien:
Die Consorsbank ist einer der wenigen Anbierter in Deutschland, über die Aktien auch leerverkauft werden können. Die Kosten hierfür betragen 0,35% vom Verkaufsvolumen, mind. 50€, max. 100€.
Die Handelszeit ist börsentäglich von 7:30 bis 23:00 Uhr. Besonderer Clou: über Lang & Schwarz wird auch der Wochenendhandel (Samstag/Sonntag) außerbörslich angeboten.
Die Consorsbank ist nicht günstig. Wer große Tickets handelt, der wird schnell mit dem Gebühren-Cap von 69,00 € konfrontiert.
Aktive Trader profitieren dagegen von einem VIP-Service und reduzierten Gebühren (ab 100 Trades / Jahr). Außerdem ist die Handelssoftware Active-Trader eine der besten im Markt.
Zertfikate, Optionsscheine
Professionelle Trader finden bei der Consorsbank optimale Bedingungen im Handel mit Derivaten. Bei der Consorsbank kann außerbörslich mit bis zu 22 Handelspartnern gehandelt werden.
StarPartner:
Im Derivate-Bereich hat die Consorsbank 4 StarPartner definiert. Mit diesen Partnern kann komplett kostenlos gehandelt werden, wenn das Ordervolumen größer als 1.000€ ist. Kleinere Orders werden für 3,95 € Flat ausgeführt. Eine Handelsplatzgebühr gibt es nicht.
Die Derivate-StarPartner sind:
- BNP Paribas
- Société Générale
- Citi
- J.P.Morgan
Der Handel mit allen anderen außerbörslichen Handelspartnern wird zu den Standardkonditionen von 4,95€ + 0,25% ausgeführt (zzgl. Handelsplatzgebühr 0,75€).
Neben den außerbörslichen Handelspartner können Derivate auch über die Frankfurter Zertifikatebörse und Stuttgart Euwax gehandelt werden. Die Gebühren liegen im börslichen Derivatehandel bei 4,95€ + 0,25% (zzgl. 2,50€ Maklercourtage).
Optional: Handelssoftware
Für den professionellen Handel mit Derivaten steht neben dem Webtrading auch die Handelssoftware ActiveTrader sowie ein API-Zugang zur Verfügung. Die Handelssoftware gehört zu den besten im Markt und verfügt u.a. über die Möglichkeit, direkt aus dem Chart heraus zu handeln.
ETF/ETC
Über die Consorsbank können sämtliche in Deutschland zum Handel zugelassenen ETF/ETC gehandelt werden (ca. 2.000).
Die Kosten entsprechen grundsätzlich denen des Aktienhandels. Allerdings hat die Consorsbank 2 ETF-Aktionen definiert. Zum einen können 84 ETFs komplett kostenlos gekauft werden. Es handelt sich dabei ausschließlich um nachhaltige ETFs (ESG). Weiterhin können 150 ETFs von iShares, Amundi, Lyxor, BNP Paribas und Vanguard zum Festpreis von 3,95€ gekauft werden. Verkäufe werden dagegen grundsätzlich zu den Standard-Konditionen abgerechnet.
Die rabattierten ETF/ESG-Käufe müssen über den Börsenplatz Tradegate ausgeführt werden.
Sparpläne
Bei der Consorsbank können diverse Arten von Sparplänen angelegt werden. Möglich sind ETF-, Fonds-, Aktien- und Zertifikate-Sparpläne. Sparpläne können zum 01. oder zum 15. eines Monats ausgeführt werden. Der Mindestsparbetrag liegt pro Sparplan bei nur 10 €. Die Sparraten können vom Consorsbank-Verrechnungskonto oder per Lastschrift von externen Konten eingezogen werden.
ETF-Sparpläne
800 ETF-Sparpläne sind über die Consorsbank ausführbar. Die Standard-Gebühren betragen 1,50 % des Gegenwertes pro Ausführung.
ETFs der Emittenten Amundi, db X-tracker, Lyxor sowie iShares und BNP Paribas werden größtenteils kostenlos ausgeführt. Dabei handelt es sich um ca. 350 kostenlose ETFs.
Aktien-Sparpläne
Mit über 450 deutschen und internationalen Aktien bietet die Consorsbank eine große Auswahl bei Aktien-Sparplänen. Neben allen großen bekannten Aktien aus Europa und Nordamerika bietet sie auch sehr exotische Unternehmen an, die sich Finanzcommunities gewünscht haben. Der Anleger bekommt Bruchstücke von Aktien in sein Depot gebucht. Auch hier werden Gebühren von 1,50 % vom Ordervolumen als Gebühr verlangt. Achtung, wer gezielt Namensaktien im Auge hat. Hier verlangt die Consorsbank 1,95 € pro Ausführung extra für den Eintrag ins Namensregister.
Sämtliche Sparpläne werden neuerdings am Handelsplatz Tradegate gegen 9:30 Uhr ausgeführt. Früher erfolgte die Ausführung vorbörslich an der Börse München. Auf die berechtigte Kritik der Kunden hat die Consorsbank aber reagiert und bietet seit Februar 2020 die Ausführung über Tradegate mit einer guten Ausführungszeit an.
Weitere handelbare Produkte
Eurex-Handel
Über die Consorsbank können Futures & Optionen an der Frankfurter Eurex Echange gehandelt werden. Der Handel ist über Webtrading, FutureTrader Handelssoftware und telefonisch möglich.
Konditionen
Futures:
- sämtliche Futures: 6,00 € pro Kontrakt. Werden mehr als 100 Kontrakte/Monat gehandelt, sinkt der Preis
- FDXM (Mini Dax): 1,00 € pro Kontrakt zzgl. 0,25 € Eurex-Gebühren
Optionen:
- 12,50 € + 0,50% auf die Optionsprämie in Euro (Mindestens 7,25 €)
CFDs
Es können auch CFDs über die Consorsbank gehandelt werden. Der Marketmaker für den CFD-Handel ist die BNP Bank.
Es können fast sämtliche Basiswerte als CFD gehandelt werden: Aktien, Indizes, Währungen, Rohstoffe, Edelmetalle.
Aktien-CFDs kosten 0,10% vom Handelsvolumen (Mind. 9,95€ / Max. 69,95€). Alle anderen Produkte haben nur den Spread als Kostenkomponente.
Gold
Über die Consorsbank kann physisches Gold in Form von Münzen oder Barren gehandelt werden.
Die Abwicklung erfolgt ähnlich wie beim klassischen Wertpapierhandel. Jede Münze und Barren erhält eine Wertpapierkennnummer (WKN) und kann ganz normal über die Ordermaske gehandelt werden.
Kosten für die Handelsabwicklung fallen nicht an. Verbleibt das Gold in den Tresoren des Partners fällt eine Lagergebühr von 0,60 % p.a. an, die vierteljährlich erhoben wird. Der Partner für den Goldhandel ist pro aurum aus München. Dort wird auch das Gold verwahrt.
Wer lieber in das beliebte Zertifikat Xetra-Gold investieren möchte, dem sollte bewusst sein, dass die Consorsbank hier die Kosten der Deutschen Börse in Form einer monatlichen Verwahrgebühr an die Kunden weitergibt.
Fremdwährungskonten
Die Consorsbank bietet 9 unverzinste Fremdwährungskonten an. Darüber können z.B. Wertpapiergeschäfte an ausländischen Börsenplätzen abgewickelt oder ausländische Dividendengutschriften empfangen werden. In beiden Fällen entfällt eine Umrechnung in Euro.
Leider sind die Fremdwährungskonten aufgrund der hohen Gebühren nicht sehr attraktiv. Zusätzlich zur üblichen Marge wird pro Devisenkonvertierung eine pauschale Gebühr von 19,95 € erhoben.
Das Angebot an handelbaren Gattungen ist bei der Consorsbank extrem groß. So eine große Auswahl bietet kein anderer Broker in Deutschland.
Insbesondere mit dem EUREX-Handel hebt sich die Consorsbank von vielen Mitbewerben ab.
Leistungen & Gebühren im Überblick
Depot-Gebühren
- kostenloses Depot ohne Einschränkungen
- Negativzinsen: bisher noch nicht (Einführung für Q2 2022 angekündigt)
- Limit- und Orderänderungen kostenlos
- Teilausführungen an inländischen Börsenplätzen ab der 2. Ausführung kostenlos
- Teilausführungen an ausländischen Börsenplätzen werden separat berechnet
- Eintragung UND Austragung Namensaktien: 1,95 € pro Posten
- Dividendengutschriften: kostenlos
- Verwahrgebühr Xetra Gold (A0S9GB): 0,0298 % / Monat
Handelsangebot
- Aktien, Zertifikate, Optionsscheine
- Anleihen, Fonds, ETFs
- Futures, Optionen
- CFDs (Marketmaker BNP Paribas)
- Leerverkäufe von Aktien
- Physisches Gold (Goldbarren, Goldmünzen)
Sparpläne
- ETF/ETC-Sparpläne
- Aktien-Sparpläne
- Fonds-Sparpläne
- Zertifikate-Sparpläne
Handelsplätze
- Xetra, Tradegate
- Parkettbörsen Deutschland, Frankfurter Zertifikatebörse, Euwax
- Eurex Exchange
- 21 Weltbörsen
- Außerbörslicher Handel mit 22 Emittenten (davon 4 Starpartner)
- Außerbörslicher Handel USA (NYSE Arca)
Fremdwährungskonten
- 9 Fremdwährungskonten (unverzinst)
Orderarten
- Standard (Limit, Stop Loss etc.)
- Intelligente (Trailing Stop, One Cancels Other)
- Quote-Request
Tradingsoftware
- ActiveTrader: kostenlos
- ActiveTrader Pro: Lizenzgebühren
- FutureTrader: kostenlos
- Trading-API
- Anbindung an Guidants
Sonstige Leistungen / Features
- iOS & Android-Apps
- Wertpapierkredit: 5,40% p.a nominal (5,51% p.a. effektiv)
- Telefonische Orderaufgabe möglich (zzgl. 14,95€)
- Abgeltungssteuer wird automatisch ermittelt und abgeführt
- HBCI-Schnittstelle für Drittanwendungen
- Young-Trader-Konto für Kunden im Alter von 18 bis 25 Jahre
Sicherheit
Die Consorsbank ist eine rechtlich unselbständige Marke der BNP Paribas S.A. Niederlassung Deutschland. Darüber sind die Einlagen bei der Consorsbank dreifach abgesichert.
Einlagen bei der BNP Paribas S.A. Niederlassung Deutschland sind durch die Entschädigungseinrichtung deutscher Banken (EdB) geschützt. Der Schutz dieser gesetzlichen Einlagensicherung beträgt pro Einleger bis zu 100.000 €.
Zusätzlich ist die BNP Paribas S.A. Niederlassung Deutschland dem Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. angeschlossen. Die Höhe der Einlagensicherung richtet sich nach dem Eigenkapital der jeweiligen Bank. Aufgrund der Eigenkapitalausstattung der BNP Paribas S.A. Niederlassung Deutschland sind über diesen Fonds die Einlagen jedes einzelnen Kunden bis zu 120 Mio. € pro Kunde abgesichert. Auch bei Gemeinschaftskonten ist jede einzelne Person bis zum Maximalbetrag von 120 Mio. € abgesichert (Stand: 12.12.2018 | weitere Infos auf der Webseite des Einlagensicherungsfonds). Es gilt allerdings die französische Einlagensicherung.
Außerdem sind die Einlagen bei der Consorsbank im Rahmen der Mitgliedschaft der BNP Paribas S.A. im französischen “Fonds de Garantie des Dépôts abgesichert.
Transaktionsabsicherung:
Der Zugang zum Depot erfolgt über Zugangsnummer und einer PIN.
Für die Absicherung des Depots gibt es eine SecurePlus-App für iOS und Android. Damit wird ein QR-Code vom Bildschirm abgescannt und damit eine TAN erzeugt. Selbstverständlich kann auch eine Session-TAN gesetzt werden.
Eröffnung des Depots
Bei der Consorsbank können alle Depotarten (Einzeldepot, Gemeinschaftsdepot, Junior-Depot, Young-Trader Depot) online in einem verglechsweise schlanken und einfachen Prozess eröffnet werden.
Im Online-Depoteröffnungsprozess müssen nur die persönlichen Angaben und eine Mailadresse eingegeben werden. Optional kann auch die Steueridentifikationsnummer bereits während der Eröffnung eingegeben werden, muss aber nicht.
Am Ende des Prozesses erhält man die Unterlagen per Mail zugeschickt. Diese müssen ausgedruckt, von den Depotinhabern unterschrieben und zurück an die Consorsbank geschickt werden.
In der Mail befindet sich außerdem eine Vorgangsnummer für die Legitimation. Die Legitimation kann über VideoIdent durchgeführt werden. Der Dienstleister für die Video-Legitimation ist PostIdent, dessen Smartphone-App man sich im App-Store herunterladen muss (Link für iOS / Link für Android). Mit der Vorgangsnummer kann dann die Online-Legitimation erfolgen. Dafür ist neben der App nur ein gültiger Ausweis notwendig. Alternativ kann – ohne die App herunterzuladen – eine VideoIdent-Sitzung auch über den Desktop-Browser in Verbindung mit einer Web-Cam durchgeführt werden.
>> Zur Depoteröffnung (Einzel-Depot / Gemeinschaftsdepot)
>> Zur Depoteröffnung Juniordepot
>> Zur Depoteröffnung YoungTrader (bis 26 Jahre)
Wer lieber sich offline Legitimieren möchte, der kann mit den ausgedruckten Unterlagen alternativ auch zur Postfiliale gehen.
Nach dem Zurücksenden der Eröffnungs-Unterlagen dauert es ca. 3-7 Werktage bis man die Depot-Zugangsdaten per Post erhält.
Consorsbank: Mein Fazit
Die Consorsbank ist ein guter Broker, auch für hohe Ansprüche. Für mich persönlich hat die Consorsbank das beste Produktangebot.
Warum?
1. Auf der Produktseite bleiben kaum Wünsche offen. Sämtliche Wertpapierarten können über die Consorsbank gehandelt werden, auch Futures und Optionen über die Eurex. Es werden viele ausländische Handelsplätze und sogar Fremdwährungskonten angeboten. Die Handels-Systeme sind zudem auch an Börsentagen stabil, an denen es hoch her geht.
2. Die Consorsbank ist einer der wenigen verbliebenen Broker der keine Negativzinsen erhebt. Das Depot ist zudem kostenlos – ohne Bedingungen.
3. Es werden viele Sparpläne angeboten, von denen die meisten kostenlos ausgeführt werden. Hinzu kommen 300 Aktiensparpläne – so viel bieten nur wenige Broker.
4. Für Trader bietet die Consorsbank wirklich viel: stabile Systeme, einen sehr guten VIP-Service und Rabatte auf die Ordergebühren. Diesen Status erhält man ab 100 Trades pro Jahr. Außerdem eine sehr gute Handelssoftware, eine Trading-API und eine Anbindung an Guidants.
Nachteil Die Consorsbank gehört aber auch zu den teuersten Brokern in meinem Vergleich (Ordergebühren Vergleich Xetra). Zudem kostet das Eintragen UND Austragen von Namensaktien jeweils 1,95 €. So teuer ist es bei keinem anderen Broker in diesem Vergleich. Mit der aktuellen Neukunden-Aktion können 6 Monate für echte 0€ gehandelt werden.
