Flatex Depot: Erfahrungsbericht – Depot-Vergleichen.de

Depot von Flatex

Die Flatex GmbH ist in Deutschland und Österreich aktiv und zählt 175.000 Kunden. Zusammen mit dem Schwesterunternehmen ViTrade gehören beide zur börsennotierten FinTech Group AG.

Flatex bietet keine anderen Banking-Produkte wie Tagesgeld o.ä an, sondern ist auf voll und ganz auf Brokerage fokussiert. flatex besitzt keine eigene Bankenlizenz, sondern vermittelt die Transaktionen an die Konzernschwester FinTech Group Bank AG.

Mit seinem Pauschalpreis-System gehört Flatex zu den Preisführern in Deutschland und Österreich. Aufs Image drückt aber, dass Flatex einen Negativzins aufs Verrechnungskonto eingeführt hat und eine Gebühr bei der Gutschrift von ausländischen Dividenden erhebt.

Außerbörslicher Handel

17 außerbörsliche Handelspartner bietet Flatex an.

Der Schwerpunkt liegt auf dem Derivate-Handel. Aktien können außerbörslich über Baader, Commerzbank und Lang & Schwarz gehandelt werden. Bei Lang & Schwarz kann börsentäglich von 8:00 bis 22:00 Uhr gehandelt werden (Hinweis: bei den meisten anderen Brokern kann bis 23:00 Uhr gehandelt werden).

Ordergebühren:
Flatex bietet im außerbörslichen Direkthandel einen Festpreis von 5,90 € an. Daneben wurden zahlreiche Premium-Partner definiert, mit denen ihre Produkte zu vergünstigten Konditionen gehandelt werden können.

Flatex unterteilt seine außerbörslichen Premium-Partner in drei Kategorien:
– Platin: mit Morgan Stanley bis zu 1.000 Orders pro Monat komplett kostenfrei handeln (Mindestordervolumen 500 €)
– Gold: mit Goldmann Sachs, UBS und Deutsche Bank zum Festpreis von 1,90 € handeln (Mindestordervolumen 1.000 €)
– Silber: mit BNP Paribas, HSBC und Vontobel zum Festpreis von 3,90 € handeln (Mindestordervolumen 1.000 €)

Die rabattierte Ordergebühr gilt für alle strukturierten Produkte.

Fazit:
Wer häufig außerbörslich Derivate handelt, für den ist Flatex erste Wahl! Die Anzahl der Partner und die günstigen Konditionen im Direkthandel sind Top!

Nekundenaktion

Neukunden: 6 Monate zum Festpreis 3,80 € handeln & bis zu 175 € Cashback

6 Monate zum Festpreis handeln

Neukunden handeln 6 Monate lang zum Festpreis von 3,80 € (zzgl. fremder Kosten) pro Trade
Gilt für alle inländischen Börsenplätze und den Direkthandel
nach Ablauf der 6 Monate gilt das Standard-Preisverzeichnis

Bis zu 175 € Barprämie bei Aktivität

Neukunden erhalten eine Barprämie von bis zu 175 € in Abhängigkeit von der Anzahl der innerhalb von 6 Monaten nach der Depoteröffnung durchgeführten Trades.
ab 25 bis 74 Trades: 25 € Prämie
ab 75 bis 174 Trades: 75 € Prämie
ab 175 Trades: 175 € Prämie

zum Angebot von Flatex

Sparpläne

Flatex bietet mit 809 ETF-Sparplänen das größte Universum an ausführbaren Sparplänen in unserem Depot-Vergleich an.

Die Ausführung eines Sparplans kostet grundsätzlich 1,50 € pro Ausführung. 347 ETF-Sparpläne werden aber kostenfrei ausgeführt (db-X trackers, ComStage und Lyxor).

Die Ausführung erfolgt direkt bei der Kapitalanlagegesellschaft (KAG) zum jeweiligen Nettoinventarwert (NAV).

Aktien-Sparpläne werden nicht angeboten.

Leistungen & Gebühren im Überblick

Depot-Gebühren

kostenloses Depot ohne Einschränkungen
Limit- und Orderänderungen kostenlos
Eintragung Namensaktien: 0,60 € pro Posten
Ausländische Dividenden (Gegenwert größer 15 €): 5,90 € pro Posten
Ausländische Dividenden (Gegenwert kleiner 15 €): kostenlos
Verrechnungskonto: –0,40% Zinsen p.a.
Xetra-Gold (WKN A0S9GB): 0,0298 % / Monat Verwahrentgelt

Handelsangebot

Aktien, Zertifikate, Optionsscheine
Anleihen (auch Fremdwährungsanleihen)
Fonds, ETFs
CFDs (Marketmaker Commerzbank)
Devisen

Sparpläne

ETF-Sparpläne
Fonds-Sparpläne

Handelsplätze

Xetra, Euwax, Tradegate, Quotrix, gettex, LS Exchange
Parkettbörsen Deutschland
USA (NYSE, NASDAQ, AMEX) & Kanada (Toronto)
Europa: Brüssel, Lissabon, Paris, Amsterdam, Mailand, Wien, Zürich
Außerbörslicher Handel mit 16 Emittenten

Fremdwährungskonten

3 Fremdwährungskonten werden angeboten(USD, GBP, CHF)
USD und GBP sind unverzinst. CHF mit einem Negativzins von -1,00 % p.a.

Orderarten

Standard (Limit, Stop Loss etc.)
Intelligente (Trailing Stop, One Cancels Other)

Tradingsoftware

flatex Trader 2.0
MetaTrader4 (nur Devisen)

Sonstige Leistungen / Features

iOS & Android-Apps
Abgeltungssteuer wird automatisch ermittelt und abgeführt
Verknüpfung mit Zinspilot (Tagesgeld)
Verknüpfung mit Guidants
Wertpapierkredit 4,90 % p.a. effektiv

Sicherheit

Die Flatex GmbH und die FinTech Group Bank AG sind keine Mitglieder des freiwilligen Einlagensicherungsfonds der deutschen Banken. Daher sind Kundeneinlagen nur über die gesetzliche Einlagensicherung bis zu 100.000 € geschützt.

iTANCard
Transaktionen in der Webfiliale müssen mit einer iTANCard freigegeben werden. Dies ähnelt dem bekannten iTAN-Verfahren. Die TANs werden aus einer kleinen Karte wie beim Spiel „Schiffe Versenken“ generiert, indem über ein Koordinatensystem die Ziffern der TAN kombiniert werden müssen.

Es kann damit zwar auch eine Session-TAN generiert werden, aber gerade für mobiles Trading ist die iTANCard nicht besonders praktisch.

flateXSecure
Seit kurzem gibt es zusätzlich zur iTANCard eine Smartphone-App „flateXSecure“, mit der TANs generiert werden können. Mit dieser App wird die TAN-Eingabe beim mobilen Trading über Tablet oder Smartphone wesentlich vereinfacht & erleichtert.

Die App gibt es sowohl für Android als auch für iOS.

Fazit

Flatex ist eine gute Broker-Alternative, aber nur meine Nummer 2 hinter der OnVista Bank. Im Bereich Derivate-Handel liegt Flatex jedoch vorne und ist in dem Bereich meine erste Wahl.

Warum?

1. Die Gebühren bei Flatex können überzeugen. Im börslichen Handel werden jedoch die Fremdkosten weitergereicht. Das bedeutet, dass selbst bei Xetra zu den beworbenen 5,90 € noch variable Kosten hinzukommen. Hier wäre eine Handelsplatzpauschale für den Kunden sicher einfacher zu durchschauen. Wirklich günstiger als die OnVista Bank ist Flatex nur im außerbörslichen Handel mit 5,90 € statt 7,00 € (OnVista Bank) sowie den vielen Aktionen wie z.B. Morgan Stanley für 0,- €.

2. Flatex bietet eine sehr große Auswahl an ETF-Sparplänen an (mehr als die OnVista Bank). Die meisten können kostenlos ausgeführt werden. Alle anderen werden für sehr günstige 1,50 € ausgeführt.

3. Flatex erhebt verschiedene Gebühren, die gut im Preisverzeichnis versteckt sind. Dazu zählt insbesondere die Gebühr bei ausländischen Dividendengutschriften. Gerade bei den beliebten amerikanischen FANG-Titeln ist das ein echtes Ärgernis, weil diese 4x im Jahr Geld an die Aktionäre ausschütten. Dazu kommt der Negativzins von 0,40 % für Geld, welches auf dem Verrechnungskonto liegt.

4. Die Bar-Einlagen sind bei Flatex nur über die gesetzliche Einlagensicherung bis zu 100.000 € abgesichert.

Vor diesen Gründen ist Flatex nur meine zweitbeste Alternative nach der OnVista Bank.

zu Flatex

Thomas Hönscheid

Hat mehrere Jahre bei einem führenden Onlinebroker in Frankfurt a.M. gearbeitet. Er handelt regelmäßig Aktien, ETFs, Zertifikate an deutschen und internationalen Börsen. Zu diesem Zweck unterhält er bei mehreren Anbietern Depots.