Smartbroker: Mein Testsieger

Erst Anfang 2020 an den Start gegangen, ist Smartbroker der Newcomer im deutschen Brokermarkt. Dahinter steht die wallstreet-online Capital AG in Kooperation mit der DAB Bank, eine Marke der BNP Paribas.

Durch die Verbindung mit der DAB-Bank hat der Smartbroker aus dem Stand ein sehr breites Handelsangebot. Und dazu ein gutes Preismodell. So kosten Trades an Xetra, Tradegate, Quotrix nur 4€ Flat (Ausnahme: Xetra 4,00€ + Börsengebühren). Für Langfrist-Depots gibt es über 600 ETF-Sparpläne, davon 295 ohne Gebühr.

Es können derzeit nur Einzel-Depots eröffnet werden. Gemeinschafts-, Minderjährigen-Depots und sogar Firmendepots sind angekündigt, aber noch nicht live.

• Sparpläne
• Zertifikate, Optionsscheine
• Aktien, ETF, Anleihen

Zum Angebot von Smartbroker

Der Aktienhandel ist eine der Top-Stärken von Smartbroker. Erstens sind sämtliche in Deutschland verfügbaren Handelsplätze angeschlossen und außerdem ist der Handel mit 4,00 € (Standard-Preis) vergleichsweise günstig. An der elektronischen Börse gettex kann sogar für 0,00€ gehandelt werden, wenn das Ordervolumen größer als 500€ ist.

Börslich:

• Xetra: 4,00€ zzgl. Börsengebühren (Min. 0,75 €)
• Tradegate: 4,00€
• gettex: 4,00€ 0,00€ (seit 15.05.2020)
• LS Exchange: 4,00€
• Quotrix: 4,00€
• Parkett: 4,00€ zzgl. Börsengebühren
• Europa: 9,00€ + 0,10% (Min. 10€)

Außerbörslich:

• Baader Bank: 4,00€ (ggf. zzgl. Fremdspesen)
• Lang & Schwarz: 4,00€ 1,00€ (seit 15.05.2020)
• Société Générale: 4,00€ (ggf. zzgl. Fremdspesen)

Neben Aktien können an diesen Handelsplätzen auch alle in Deutschland zugelassenen ETFs (1.500), Anleihen und Investmentfonds (18.000) gehandelt werden.

Die Kosten für die Eintragung von Namensaktien beträgt 0,60€.

Die Handelszeit ist börsentäglich von 7:30 bis 23:00 Uhr. Besonderer Clou: über Lang & Schwarz wird auch der Wochenendhandel (Samstag/Sonntag) außerbörslich angeboten.

Zum Angebot von Smartbroker

Smartbroker bietet 15 außerbörsliche Handelspartner an.

Außerbörslich können sämtliche Wertpapierarten gehandelt werden. Neben Aktien, ETF/Fonds und Anleihen liegt hier der Fokus auf verbrieften Derivaten wie Zertifikate (Anlage-Zertifikate & Knock-Outs, Turbos), Optionsscheine und Aktienanleihen.

Alle außerbörslichen Handels-Partner werden grundsätzlich mit 4,00€ Flat bepreist.

Premium-Partner für 0,00€ pro Trade
Smartbroker hat vier Emittenten definiert, deren Derivate zu Sonderkonditionen gehandelt werden können. Dabei handelt es sich um

• vontobel
• HSBC
• Morgan Stanley
• UBS

Mit den vier Partnern können deren Derivate für 0,00€ gehandelt werden (Käufe und Verkäufe). Um die Sonderkonditionen zu erhalten, gilt ein Mindestordervolumen von 500€ pro Trade.

Bei den meisten Handelspartnern können neben den Standard-Ordertypen Market, Limit, Stop auch Strategie-Orders wie Trailing Stop (jedoch kein One-cancels-Other) genutzt werden. Außerdem können Orders auch im Quote-Orderverfahren aufgegeben werden.

Derivatehandel bei Smartbroker

ETF-Sparpläne
Smartbroker bietet insgesamt über 630 ETF-Sparpläne an. Die Standard-Ausführungsgebühr beträgt lediglich 0,80€ (bzw. 0,20% vom Ordervolumen)

Es gibt aber 295 kostenlose ETF-Sparpläne (von Amundi, db-Xtrackers/DWS, iShares, Lyxor).

Fondssparpläne
Smartbroker bietet mit über 1.000 Fonds-Sparplänen eine extrem gute Auswahl an. Sämtliche Fonds-Sparpläne sind komplett kostenlos, d.h. es fällt kein Ausgabeaufschlag an. Die Sparplan-Ausführung selbst ist ebenfalls kostenlos.

Die Mindestsparrate für ETF- und Fonds-Sparpläne liegt bei 25€ pro Ausführung.

Aktiensparpläne:
Es werden auch etwa 100 Aktien-Sparpläne angeboten. Mit dem Preismodell 0,80€ pro Ausführung gehört Smartbroker zusammen mit Trade Republic zu den Preisführern bei Aktiensparplänen. Im Gegensatz zu fast allen anderen Brokern können bei Smartbroker jedoch keine Bruchstücke von Aktien erworben werden, daher gilt für Aktiensparpläne eine Mindestsparrate von 125€.

Ausführungsplatz:
ETF- und Aktien-Sparpläne werden am Handelsplatz Lang & Schwarz gegen 9:30 Uhr ausgeführt. Fonds-Sparpläne werden über die KAG (Kapitalanlagegesellschaft) ausgeführt.

Die Sparraten können wahlweise von externen Konten eingezogen oder mit dem Guthaben des Verrechnungskontos verrechnet werden.

Sparplanangebot Smartbroker

Wer nicht nur mit ETFs, sondern auch mit Investmentfonds langfristiges Vermögen aufbauen möchte, ist beim Smartbroker bestens aufgehoben.

Smartbroker bietet 18.000 Investmentfonds ohne den sonst üblichen Ausgabeaufschlag an. Es werden lediglich 4,00€ Flat pro Kauf und Verkauf der Fonds fällig.

Allgemeine Hinweise zum Handel mit Investmentfonds:
Investmentfonds können entweder von der Kapitalanlagegesellschaft (KAG) oder an der Börse gekauft werden.

Die KAG stellt einmal pro Tag einen Kurs für ihren Fonds. Zu dem Kurs werden sowohl Käufe als auch Verkäufe abgerechnet. Es gibt beim Handel also keinen Spread. Außerdem werden Investmentfonds auch an der Börse gehandelt, hier zu einem Realtime-Kurs des Marketmakers mit Spread.

Investmentfonds bei Smartbroker

wikifolios sind verbriefte Endlos-Indexzertifikate auf die Strategien von Social-Tradern. Jedes wikifolio hat eine eigene ISIN / WKN und kann über die Börse Stuttgart und Lang & Schwarz gehandelt werden.

Bei Smart Broker kostet eine Order an Lang & Schwarz nur eine Pauschale von 1,00 € für Trades > 500€. Bei kleineren Ordervolumina ist der Standart-Preis von 4,00€ immer noch Spitze. Wer es lieber börslich mag, der kann auch an der Börse Stuttgart zu 4,00 € handeln. Hier kommen aber noch die externen Börsengebühren der EUWAX hinzu.

Einen Zertifikate-Sparplan auf wikifolios bietet Smartbroker dagegen nicht an.

Smartbroker ist der günstigste Broker, um wikifolio-Zertifikate zu kaufen

Zum Angebot von Smartbroker

Smartbroker bietet neben dem Standard-Verrechnungskonto in € auch mehrere Fremdwährungskonten an.

Die Fremdwährungskonten können neben der Abrechnung von Handelsgeschäften und Dividenden auch zum Zahlungsverkehr genutzt werden.

In folgenden währungen können Fremdwährungskonten eröffnet werden:
AUD, CAD, CHF, GBP, JPY, NOK, TRY, USD

Die Führung eines Fremdwährungskontos ist kostenlos. Es werden lediglich Kursauf- und -abschläge bei Devisenkonvertierungen erhoben. Bei USD z.B. 0,003€. Sämtliche Währungen sind unverzinst.

Zum Angebot von Smartbroker

Hinter dem Angebot von Smartbroker steht der Münchner Online-Brokerage-Pioneer DAB Bank. Diese gehört zur BNP Paribas. Darüber sind die Kunden vom Smartbroker über den Sicherungsfonds der deutschen Banken – deren freiwilliges Mitglied die BNP Paribas ist – mit fast 120 Millionen pro Kunden abgesichert. Zusätzlich gilt natürlich auch noch die gesetzliche Einlagensicherung von 100.000 € pro Kunden.

Depot-Zugang
Der Zugang zum Depot ist mit Zugangsnummer und Passwort abgesichert. Ein 2-Faktor-Schutz sichert den Zugang zusätzlich ab (Security-App).

Die App “DAB Secure-App” gibt es sowohl für iOS als auch für Android. Damit werden TANs generiert und es ist auch das Setzen von Session-TANs möglich.

Zum Angebot von Smartbroker

Depot-Gebühren

• kostenloses Depot
• Limit- und Orderänderungen kostenlos
• Eintragung Namensaktien: 0,60 € pro Posten
• Ausländische Dividenden: kostenlos
• Verrechnungskonto: 0,00% Zinsen p.a. (wenn die Cashquote im Verhältnis zum Depotbestand größer als 15% ist, wird ein negativer Zins von -0,50% p.a. erhoben)
• Xetra-Gold (WKN A0S9GB): 0,0298 % / Monat Verwahrentgelt

Handelsangebot

• > 7.300 Aktien
• 18.000 Fonds
• > 1.500 ETFs
• Zertifikate (Anlagezertifikate, Hebelprodukte), Optionsscheine
• wikifolios
• Anleihen
• physisches Gold (Barren)

Sparpläne

• >600 ETF-Sparpläne
• 8 ETC-Sparpläne
• >100 Aktien-Sparpläne
• >1.000 Fonds-Sparpläne

Handelsplätze

• Xetra, Tradegate, gettex, LS Exchange, Quotrix
• Euwax, Frankfurter Zertifikate
• Parkettbörsen Deutschland
• USA & Kanada
• Europa
• Außerbörslicher Handel mit 15 Emittenten (4 Premium-Emittenten)
• UBS für physisches Gold

Fremdwährungskonten

• diverse

Orderarten

• Standard (Limit, Stop Loss etc.)
• Intelligente (nur Trailing Stop, kein One Cancels Other)
• Quote-Request (verfügbar bei Tradegate, gettex, LS Exchange, Quotrix, Lang & Schwarz und sämtlichen Emittenten)

Handel

• WebTrading

Einlagensicherung

• gesetzliche Einlagensicherung: 100.000 € pro Kunde
• freiwillige Einlagensicherung: 120 Mio € pro Kunde

Konto- /Depoteröffnung

• VideoIdent (von PostID)
• PostIdent (Post-Filiale)

Sonstige Leistungen / Features

• Abgeltungssteuer wird automatisch ermittelt und abgeführt
• Wertpapierkredit 2,27 % p.a. effektiv
• DAB Secure-App für die Authentifizierung

Zum Angebot von Smartbroker

Smartbroker bietet den Zugang zum Depot über Webtrading an. Das Handelsfrontend bietet einen guten Funktionsumfang. Das Design ist nicht fanzy und etwas umständlich strukturiert. Es erinnert zum Teil noch an das alte DAB Bank Depot aus den 10er Jahren. Trotzdem lässt sich alles abbilden, was man zur Orderaufgabe benötigt. Die Depotübersicht ist dagegen ohne Einschränkungen sehr gut. Klasse umgesetzt ist die Historie zu einem Depotwert. Unter dem Klick “Historie” werden einem alle Trades zu dem Wert aufgelistet. Außerdem enthält “Historie” auch die Ausschüttungen des Wertes, was sehr praktisch ist und kaum ein anderer Broker an der Stelle bietet.

Eine Trading-App bietet Smartbroker bisher leider nicht an. Sie soll aber noch in 2021 kommen.

Richtig gut umgesetzt ist der Goldhandel bei Smartbroker. Durch Eingabe einer WKN können über die normale Ordermaske Aufträge für den Ankauf und Verkauf von Goldbarren aufgegeben werden. Der Goldbestand wird dann als weiterer Depotwert neben Aktien und den anderen Wertpapieren aufgeführt. Der Goldbestand wird in der Schweiz in den Tresoren der UBS versichert aufbewahrt.

Der Goldhandel bei Smartbroker hat aber einige Besonderheiten:

Er eignet sich nicht für Gold-Fans, die sich den Goldbestand regelmäßig ausliefern lassen möchten, um diesen selber zu verwahren. Eine Auslieferung ist zwar möglich, aber vergleichsweise teuer (mehrere hundert Euro). Auch wenn – gegen eine Aufwandsentschädigung von 125€ pauschal – auch eine eigenständige Abholung in der Schweiz möglich ist, gibt es hier sehr viel günstigere Gold-Shops, die bereits ab 9,95€ Gold-Münzen oder kleinere Barren versenden.

Dafür ist die Lagerung aber über Smartbroker/UBS im Vergleich zu anderen Anbietern mit 0,339% sehr günstig. Ein richtig gutes Angebot ist Smartbroker aber für regelmäßige Gold-Trader. Denn der Spread des Handelspartners UBS ist mit 0,19% im Kilo-Bereich extrem niedrig.

Eine weitere Besonderheit ist, dass der Handel in der Gold-Orginalwährung USD abgewickelt wird. In Kombination mit einem USD-Fremdwährungskonto – die Smartbroker ebenfalls kostenlos anbietet – können hier Währungsschwankungen zusätzlich ausgenutzt werden.

Wer lieber ETCs wie Xetra-Gold handeln möchte, kann dies bei Smartbroker natürlich ebenfalls günstig umsetzen. Es ist sogar ein Sparplan auf Xetra-Gold möglich. Für die Verwahrung von Xetra-Gold berechnet Smartbroker die üblichen 0,357% p.a. (inkl. MwSt.).

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