justTRADE: mein Erfahrungsbericht

Derzeit buhlen mehrere sogenannte Neo-Broker um die Gunst der Kunden. Was diese neue Brokergenaration eint, ist die Fokussierung auf das wesentliche: Wertpapierhandel zu extrem niedrigen Gebühren, wenn möglich sogar für 0,- €. Gegenüber den klassischen Brokern wird dagegen auf eine große Auswahl von Handelsplätzen verzichtet und das Produkt Wertpapierhandel gleichzeitig massiv verschlankt und vereinfacht.

Wovon finanzieren 0,00€ Broker ihr Angebot?
justTRADE und andere Broker erhalten Provisionen für den Orderflow, den sie für die einzelnen Handelsplätze generieren. Durch die schlanken Prozesse der Broker und Fokus auf wenige Handelspartner sind die Kosten gleichzeitig viel niedriger, als bei den klassischen Allround-Brokern. justTRADE erhebt einen negativen Zinssatz von 0,5% p.a. für auf dem Verrechnungskonto liegendem Geld.

Bei justTRADE können Aktien, ETF, alle Arten von Zertifikaten sowie Krypto-Währungen gehandelt werden. Sparpläne werden dagegen nicht angeboten.

• Aktien
• ETF
• Krypto-Währungen
• Zertifikate, Optionsscheine
• Handelsplätze LS Exchange / Quotrix

justTRADE bietet den Handel über das klassische Webtrading und über eine gut umgesetzte Smartphone-App (iOS/Android) an. Nutzer der Trading-Plattform Guidants können jetzt auch justTRADE als ausführenden Broker hinterlegen.

Neukunden justTRADE

Über justTRADE können ca. 7.800 deutsche und internationale Aktien gehandelt werden. Damit werden im wesentlichen alle in Deutschland handelbaren Aktien angeboten.

Für den Aktienhandel gibt es drei Handelsplätze: die elektronischen Börsen Tradegate, Quotrix und LS Exchange. Dazu weiter unten mehr. Die Handelszeiten für Aktien und ETF sind von 7:30 bis 23:00 Uhr.

Ausländische Aktien

Bei justTRADE können alle internationalen Aktien gehandelt werden, die an den Handelsplätzen Tradegate, Quotrix und LS Exchange gehandelt werden.

Ausnahmen bilden lediglich französische, italienische und spanische Aktien. Diese können bei justTRADE nicht gehandelt werden. Schuld daran ist, dass diese drei Länder eine Finanztransaktionssteuer erheben und dass die hinter justTRADE stehende Sutorbank keinen Prozess entwickelt hat, diese Finanztransaktionssteuer abzuführen. Wer also häufig Aktien aus diesen drei Ländern handelt, sollte Abstand von justTRADE nehmen.

Gebühren:

Bei einem Mindestordervolumen von 500€ ist jeder Aktien-Kauf und Verkauf komplett kostenfrei. Kauf-Orders kleiner 500€ werden nicht angenommen. Bei Verkäufen kann das Ordervolumen aber natürlich kleiner sein.

Eintragungen ins Namensregister erfolgen nicht. Daher ist auch der Erwerb von Namensaktien (wie z.B. Allianz, Siemens etc.) komplett kostenfrei.

Ordertypen:

justTRADE deckt alle relevanten Ordertypen ab. Es werden Market, Limit (Stop, Stop Limit, Trailing Stop, One cancels Other) und Quote-Request angeboten.

Neukunden justTRADE

Über justTRADE können 1.600 ETF/ETC unterschiedlicher Emittenten gehandelt werden. Mit dabei alle relevanten von iShares bis Vanguard. Außerdem auch diverse ETC (darunter auch Xetra Gold und Euwax Gold).

In Deutschland sind rund 2.000 ETFs/ETC zum Handel zugelassen. justTRADE deckt damit fast das gesamte in Deutschland handelbare ETF-Sortiment ab (> 80%).

Auch ETF/ETC-Geschäfte werden komplett kostenfrei abgewickelt, es gilt ebenfalls das Mindestordervolumen von 500€. Bei Verkäufen gibt es dagegen keine Restriktionen.

Aktien & ETF werden über die elektronische Börsen Tradegate, LS Exchange und Quotrix gehandelt. Dazu weiter unten mehr.

Neukunden justTRADE

Seit kurzem (Januar 2022) bietet justTRADE auch die Ausführung von Sparplänen an. Ausgewählt werden können derzeit 142 ETF/ETC-Sparpläne und 50 wikifolio-Sparpläne.

Die Sparraten beginnen bei 25€ (bis max. 5.000€) pro Ausführung. Die Ausführungen sind komplett kostenfrei.
Die Sparraten werden ausschließlich vom Guthaben auf dem Verrechnungskonto gespeist. Ein Einzug von anderen Konten (z.B. Girokonto) ist nicht möglich.

Als Ausführungsintervall wird bisher nur der 1. Börsenarbeitstag eines Monats angeboten. Die ETF/ETC-Sparpläne werden an Quotrix gegen 16:00 Uhr und die wikifolio-Sparpläne bei Lang & Schwarz ausgeführt.

Eine Stärke von justTRADE ist der außerbörsliche Handel mit Derivaten. Gehandelt werden können alle Arten von Zertifikaten (Anlage & Hebel). 4 namhafte Emittenten sind an den Handel angeschlossen.

Citi, Société Génerale, Vontobel und UBS.

Gehandelt werden kann hier börsentäglich von 8:00 bis 22:00 Uhr.

Außerdem können auch sämtliche wikifolio-Zertifikate gehandelt werden (über Lang & Schwarz OTC). Die Handelszeit liegt hier sogar von 7:30 bis 23:00 Uhr.

Die Ordererteilung erfolgt bei allen außerbörslichen Handelspartnern entweder im Order-Request-Verfahren oder mit den Ordertypen Market, Limit, Stop, Stop Limit, Trailing Stop, One cancels Other

Es können keine Long-Hebelprodukte auf US-Unternehmen gehandelt werden (z.B. Tesla, Apple, Amazon usw.). Schuld daran ist eine sehr spezielle Steuerregel im Zusammenhang mit der US-Quellensteuer, die auch andere deutsche Broker betrifft.

Neukunden justTRADE

justTRADE bietet mit Tradegate, Quotrix und der LS Exchange drei Handelsplätze für den Handel mit Aktien & ETF an.

Wer ist Tradegate ?
Tradegate ist der bei Privatanlegern beliebteste und nach Xetra volumenstärkste Handelsplatz in Deutschland. Es handelt sich um eine sog. Marketmaker-Börse, die börslich überwacht wird. Mehrheitseigentümer ist die Deutsche Börse AG, die auch Xetra betreibt. Die Handelszeit ist von 8:00 bis 22:00 Uhr.

Wer ist die LS Exchange ?
Dabei handelt es sich um ein elektronisches Handelssytem der Börse Hamburg und des Düsseldorfer Brokerhauses Lang & Schwarz. Es handelt sich um eine Börse, die gesetzlich reguliert und überwacht wird. Die LS Exchange ist eine noch recht junge Börse, es gibt sie seit 2018.

Die LS Exchange zeichnet sich durch sehr lange Handelszeiten aus. Es kann börsentägig durchgängig von 7:30 Uhr bis 23:00 Uhr gehandelt werden. Das sind auch die Handelszeiten, die justTRADE anbietet.

Wer ist Quotrix ?
QUOTRIX ist das elektronische Handelssystem der Börse Düsseldorf. Schon 2001 gestartet bietet Quotrix das mit Abstand größte Wertpapierangebot unter den elektronischen Marketmaker-Börsen.

Quotrix ist bekannt für seine guten Ausführungskuzse, die Börse ist mehrfacher Sieger von Best-Execution-Vergleichtests.

Was kann über Tradegate, Quotrix und LS Exchange gehandelt werden ?
Die drei Börsen bieten zusammen den Handel mit ca. 7.850 in- und ausländische Aktien, 1.700 ETFs/ETC, 5.800 Anleihen und über 2.000 Investmentfonds.

justTRADE bietet derzeit aber nur die volle Bandbreite im Bereich Aktien an. Außerdem ca. 1.250 ETF/ETC. Den Handel mit Anleihen und Investmentfonds bietet justTRADE dagegen nicht an.

Kursstellungen
In Deutschland gilt das Referenzmarktprinzip. Danach darf eine Kursstellung nicht schlechter sein, als am Referenzmarkt. Für die meisten Aktien und ETF in Deutschland ist Xetra die Referenzbörse und die Börse mit der höchsten Liquidität. Obwohl die Liquidität an der LS Exchange geringer ist als an Xetra, macht es bei der Kursstellung aber keinen Unterschied. Es werden mindestens die gleichen An- und Verkaufskurse wie an Xetra geboten.

Beachten sollte man aber die Einschränkung, dass an Xetra nur von 9:00 Uhr bis 17:30 Uhr gehandelt wird. Ausserhalb dieser Uhrzeiten gibt es für deutsche Aktien keine Referenzmarktkurse. Das heisst, außerhalb dieser Uhrzeiten können die Kursstellungen an Tradegate, LS Exchange und Quotrix durchaus voneinander abweichen.

Kursstellung für Ausländische Wertpapiere
Für ausländische Aktien & ETF ist die Referenzbörse die jeweilige Heimatbörse, bei z.B. US-Titeln wie Apple oder Facebook ist dies die NYSE (New York Stock Exchange).
Das bedeutet, dass sich die gestellten Kurse der deutschen Handelsplätzen an den Kursstellungen der Heimatbörsen orientieren. Dafür rechnen die Handelsplätze die Kurse der ausländischen Börsen in Echtzeit in die Währung Euro um. Kunden von justTRADE müssen sich also bei ausländischen Titeln keine Gedanken über Umrechnungskurse machen. An Tradegte, LS Exchange und Quotrix wird ausschließlich in der Währung Euro gehandelt.

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Über justTRADE können neben Wertpapieren und Derivaten auch Krypto-Währungen gehandelt werden.

Dabei handelt es sich um echte Krypto-Währungen, die in einem Bank-Wallet verwahrt werden – und nicht um Derivate (wie z.B. CFDs oder Zertifikate).

Der Krypto-Handel erfolgt über die Sutor-Bank, die Kryptowährungen werden bei dem Münchener Bankhaus von der Heydt verwahrt. Das Bankhaus besitzt eine Bafin-Lizenz für die Verwahrung. Die Verwahrung ist für justTRADE-Kunden komplett kostenfrei.

Gehandelt werden können 12 Währungen:
Bitcoin, Ethereum, Litecoin, XRP, Bitcoin Cash, EOS, Chainlink, Stellar, Polkadot, Uniswap, Ethereum Classic und Dogecoin. Es können Bruchteile von Währungen gehandelt werden.

Die Kurse werden von der Sutor-Bank gestellt, der Spread beträgt ab 0,60%. justTRADE nennt zwar 0,30% als Spread, meint damit aber jeweils für Kauf und Verkauf. Mit anderen Worten der Spread zwischen Geld- und Briefkurs liegt bei 0,60% – was aber im Vergleich zu anderen spezialisierten Anbietern wie Bitwala, Bison immer noch sehr günstig ist.

Der Krypto-Handel bei justTRADE ist 24/7 möglich. Es werden laufend Realtime-Kurse gestellt.

zum Krypto-Handel

Depot-Gebühren

• kostenloses Depot ohne Einschränkungen
• Limit- und Orderänderungen kostenlos
• Eintragung Namensaktien: erfolgt nicht
• Negativzinsen von 0,5% p.a. ab 5.000€

Handelsangebot

• 7.800 Aktien
• 1.600 ETF/ETC
• 500.000 Hebel-Zertifikate, Optionsscheine
• 8.000 wikifolios
• 12 Krypto-Währungen

Handelsplätze

• Tradegate (elektronischer Handelsplatz, börslich überwacht)
• LS Exchange (elektronischer Handelsplatz, börslich überwacht)
• Quotrix (elektronischer Handelsplatz, börslich überwacht)
• Lang & Schwarz (Market-Maker, nur wikifolios)
• Citi, Société Génerale, Vontobel, UBS (alle außerbörslich)
• Sutor Bank (Krypto-Handel)

Fremdwährungskonten

• keine

Orderarten

• Quote-Request
• Market
• Limit, Stop, Stop Limit, Trailing Stop, OCO

Sonstige Leistungen / Features

• iOS & Android-Apps
• Abgeltungssteuer wird automatisch ermittelt und abgeführt
• Freistellungsauftrag möglich
• Eingehender Depotübertrag nicht möglich
• Legitimation bei Depoteröffnung mit Video-Ident
• Anbindung an Guidants Trading Plattform

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justTRADE hat keine eigene Banklizenz, aber die Verrechnungskonten und die Wertpapierdienstleistungen werden von der Sutor Bank erbracht. Die Sutor Bank ist Mitglied des freiwilligen Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken. Kundeneinlagen sind sowohl über die gesetzliche Einlagensicherung geschützt und über den freiwilligen Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banke, deren Mitglied die Sutor Bank ist. Darüber sind Kontoinhaber von justTRADE mit ca. 1,3 Mio. € abgesichert.

Der Zugang zum Webtrading ist neben Passwort mit einer SMS aufs Handy abgesichert (2-Faktor-Authentifizierung). Auf der Smartphone lässt es sichm mit TouchID oder FaceID einrichten, so dass der Zugang zum Depot und der Watchlist sehr gut umgesetzt ist.

Neukunden justTRADE

justTRADE ist Partner-Broker der Online-Trading-Plattform Guidants. Nutzer von Guidants können ihre Orders so kostengünstig über justTRADE ausführen. Die Orders können direkt über können die Analyse- und Trading-Plattform aufgegeben werden, ohne die Plattform zu verlassen.

Wer Guidants noch nicht kennt. Es handelt sich hier um eine personalisierbare Online Trading- und Aktienanalyse-Plattform. Ambitionierte Trader nutzen sie zur Chart- und Fundamentalanalyse und handeln in der Regel auch direkt über die Online-Plattform. Zu dem Zweck lässt sich der Guidance-Account mit einem oder mehreren Broker-Accounts verknüpfen.

weitere Informationen zu Guidants und justTRADE