DEGIRO: Testsieger für professionellen Aktien-Handel

Die Degiro B.V. hat ihren Sitz in den Niederlanden und ist seit 2014 in Deutschland und vielen weiteren europäischen Ländern aktiv. Kein anderer europäischer Broker hat mehr internationale Kunden als DEGIRO.

Seit 2020 ist DEGIRO Teil der börsennotierten deutschen FlatexDEGIRO AG. Der niederländische Sitz von DeGiro wurde aber beibehalten. Was geändert wurde ist das Verrechnungskonto. Seit November 2020 werden sämtliche DEGIRO-Verrechnungskonten bei der Flatex Bank AG in Deutschland geführt, für die die gesetzliche Einlagensicherung von 100.000€ gilt.

Das Depot ist ohne Einschränkungen kostenlos.

DEGIRO bietet mehrere Depot-Profile an, die unterschiedliche Wertpapierklassen zum Handel zulassen. Neben den handelbaren Wertpapiergattungen ändert sich aber auch das Risiko-Profil im Hinblick auf die Sicherheit der Depotwerte. Denn DEGIRO kann die im Depotbestand befindlichen Wertpapiere an andere Marktteilnehmer verleihen.

• Custody: Aktien, ETF, Anleihen. Kein Leerverkauf. Kein Wertpapierkredit. Aber dafür auch keine Verleihe der Depotwerte durch DEGIRO
• Basic: Aktien, ETF, Anleihen, Knock-Outs. Kein Leerverkauf. Kein Wertpapierkredit. Verleihe durch DEGIRO möglich
• Active bis DayTrader: Aktien, ETF, Anleihen, Knock-Outs, Optionen, Wertpapierkredit (weitere Infos dazu), Leerverkauf. Verleihe durch DEGIRO möglich

Eröffnet werden können ausschließlich Einzeldepots. Gemeinschafts-Depots sind nicht möglich. Angenehm ist die Kontoeröffnung. Ein PostIdent-Verfahren ist nicht notwendig. Es reicht ein Scan des Personalausweises oder des Reisepasses. Dieser Scan kann direkt über die DEGIRO-App durchgeführt werden. Durch den Service SOFORTÜBERWEISUNG ist das Depot in wenigen Minuten nutzbar und es können Trades ausgeführt werden.

Gehandelt wird über ein sehr gutes Webtrading und eine Smartphone-App.

DEGIRO ist am Börsenplatz Xetra Preisführer in Deutschland und bietet extrem professionellen Aktien & ETF-Handel an. DEGIRO hat sein Angebot an die Bedürfnisse von Tradern ausgerichtet. Langfrist-Investoren finden noch nicht mal Sparpläne, für diese Zielgruppe sind andere Broker besser geeignet.

Die Möglichkeit, dass Wertpapier-Bestände durch den Broker verliehen werden, ist ungewöhnlich im Markt. Wahrscheinlich ist ein Ausfall in dem Zusammenhang nicht, aber für sehr große Depots bleibt ein gewisses Risiko das gesetzlich lediglich bis 20.000€ abgesichert ist.

Weitere Infos

Aktien

Der weltweite Aktienhandel ist eine der großen Stärken von DEGIRO.

DEGIRO bietet Zugang zu den liquidesten Aktien-Börsen weltweit. Gleichzeitig sind die Order-Kosten dafür sehr niedrig.

Weil DEGIRO alle relevanten Börsenplätze in Europa, Nordamerika und Asien/Pazifik angebunden hat, ist ein 24-Stunden Aktienhandel möglich. Zu beachten ist allerdings, dass Arbitrage-Geschäfte zwischen den Börsenplätzen nicht möglich sind, da die Wertpapiere immer an der Börse verkauft werden müssen, an der sie auch gekauft worden sind.

Der günstigste Handelsplatz ist Tradegate. Hier können über DEGIRO Aktien und ETF gehandelt werden. Die anderen deutschen Makler-Börsen Quotrix, gettex, LS Exchange sind nicht angebunden.

• Tradegate: 3,90€ Flat
• Xetra: 4,90€ Flat (3,90€ + 1,00€ Bearbeitungsgebühr)
• Frankfurt: 4,90€ Flat (3,90€ + 1,00€ Bearbeitungsgebühr)
• US-Börsen: 2,00€ Flat
• Europa: 4,90€ Flat
• Asien/Pazific: 6,00€ Flat

Neben den günstigen Konditionen an Xetra und Tradegate ist der Handel an US-Börsen bei DEGIRO hervorzuheben. Hier gilt unabhängig vom gehandelten Volumen ein Flatpreis von nur 2,00€ pro Trade! Grundsätzlich sind die Spreads beim Handel von US-Aktien an der Heimatbörse in den USA besser, als beim Erwerb an einem deutschen Handelsplatz.

Auch der Leerverkauf von Aktien ist möglich. Die Gebühren dafür betragen zwischen 1% und 2% des Ordervolumens.

ETF

Auch im professionellen ETF-Handel bietet DEGIRO hervorragende Bedingungen.

• alle weltweiten ETF: 3,00€ (2,00€ + 1,00€ Bearbeitungsgebühr)
• Xetra, Tradegate, Euronext, Nasdaq, NYSE Acra

Im Handel mit ETF gibt es noch die Sonder-Regel, dass 1 bestimmter ETF pro Monat kostenfrei (mehrfach) gehandelt werden kann. Hier gilt, der erste Trade eines ETF (sofern er Bestandteil einer Kernauswahl-Liste von DEGIRO ist) kostet lediglich die Bearbeitungsgebühr (1€), egal welches Ordervolumen. Danach können im gleichen Kalendermonat noch weitere Trades in dem gleichen ETF zu lediglich der Bearbeitungsgebühr (1€) ausgeführt werden, wenn das Ordervolumen mind. 1.000€ beträgt und der Trade die gleiche Richtung hat, wie der 1 Trade.

Ein Highlight ist der Umgang mit dem ETC Xetra-Gold. Normalerweise wird von den Brokern die Clearstream Gebühr von 0,357% p.a. für die Verwahrung des Goldes an den Kunden weitergereicht. DEGIRO verzichtet darauf allerdings. Damit fallen bei Xetra Gold keine Halte-Kosten an.

Vergleich mit anderen Brokern

3,90€ hört sich gar nicht so günstig an, wenn man den Preis mit den Angeboten der Wettbewerber vergleicht. Smartbroker, justTRADE und Trade Republic bieten doch sogar den Handel ab 0,00€ bzw. 1,00€ an.

Der Vergleich hinkt aber im Detail, denn bei DEGIRO handelt man über die liquidesten Börsen der Welt. Für jeden noch so exotischen Wert und in jeder Marktsituation werden Kurse mit den marktfähigsten Spreads gestellt. Dies bietet Vieltradern echte Vorteile.

Mit Umrechnungsgebühren von 0,25% kann jede Heimatbörse zu niedrigen FX-Gebühren gehandelt werden.

Weitere Infos

DEGIRO bietet Fremdwährungskonten in USD und GBP an.

Kunden haben die Wahl, ob sie jeden Trade an einer ausländischen Börse über ihr EURO-Verrechnungskonto abrechnen lassen möchten. Für diesen Fall ist standardmäßig die FX-Einstellung “AutoFX” aktiviert. Hier fällt bei jeder Transaktion eine Devisen-Umrechnungsgebühr von 0,25% an.

Wer häufig an US-Börsen handelt, für den kann es sich lohnen, die Währungseinstellung in “Manuell” zu ändern. Nach dieser Änderung werden die Orderabrechnungen nicht mehr automatisch in Euro umgerechnet, sondern getrennt in einem USD oder GBP-Verrechnungskonto geführt. Diese Fremdwährungskonten werden kostenfrei geführt, allerdings fällt bei der manuellen Umrechnung in Euro eine Gebühr von 10,00 Euro + 0,25% pro Umrechnung an. Eine Überweisung in einer Fremdwährung ist nicht möglich (weder eingehend noch ausgehend).

Über DEGIRO erhalten Anleger Zugang zu diversen Terminbörsen im In- und Ausland. Deutsche Kunden können über DEGIRO seit dem 01.01.2023 nur noch Optionen handeln. Der Handel mit Futures wurde eingestellt. Der Hintergrund ist eine Verfügung der deutschen Finanzaufsicht Bafin, die die Nachschußpflicht für Futures bei Privatkunden ausgeschlossen hatte.

• Eurex Exchange Frankfurt: Optionen
• NYMEX New York: Optionen
• CME Chicago: Optionen
• CBOE Chicago: Optionen
• Euronext London, Paris, Brüssel, Amsterdam: Optionen
• OMX Stockholm, Kopenhagen: Optionen

Optionen auf deutsche Aktien oder Indizes kosten 1,00 € Festpreis pro Kontrakt. US-Optionen kosten 1,00$ zzgl. Börsengebühren.

Realtimekurs-Pakete können auch über DEGIRO gebucht werden. Das Xetra-Paket (Level 1) kostet z.B. 10,00 € / Monat. Und das Eurex-Paket ebenfalls 10,00 € / Monat. Internationale Börsen bereits ab 5,00€ / Monat.

Nachteil Webtrading

Seit dem Wegfall des Future-Handels können deutsche Kunden nur noch mit Optionen bei DEGIRO handeln. Dieser ist zwar sehr günstig, allerdings müssen Trader, die gewohnt sind über eine Handels-Software zu handeln, bei DEGIRO Abstriche machen. Die fehlende Handelssoftware führt dazu, dass einige der wichtigen Kennziffern im Optionshandel wie die Griechen nicht verfügbar sind.

Weitere Infos

DEGIRO bietet den außerbörslichen Handel von Hebelzertifikaten & Optionsscheinen mit 2 Emittenten an. Dabei handelt es sich um BNP Paribas und Société Générale. Ein börslicher Handel von Derivaten wird nicht (mehr) angeboten.

Die Ordergebühren im Handel mit den beiden Emittenten betragen lediglich 0,50€ pro Trade. Ein Mindestordervolumen gibt es nicht.

DEGIRO bietet folgende Ordertypen im Derivatehandel: Limit, Market, Stop Loss, Stop Limit.

Es können auch sog. “871m-Produkte”, also Knock-Outs auf US-amerikanische Basiswerte gehandelt werden.

OTC-Derivate

Der Derivate-Handel ist auf 2 Emittenten beschränkt. Immerhin handelt es sich dabei um die größten, mit einem sehr breiten Produktangebot. Allerdings sind keine Anlage-Zertifikate handelbar (Bonus-, Discount-Zertifikate) Die Gebühren mit 0,50€ Flat sind sehr günstig. Insbesondere, weil es kein Mindestordervolumen gibt.

Weitere Infos

DEGIRO bietet einen Wertpapierkredit zu attraktiven Konditionen.

Der Zinssatz für einen Euro-Wertpapierkredit liegt bei 4,50% nominal (seit 01.07.2023)

Die Höhe des Wertpapierkredites richtet sich nach der Profilart des Depots (s. Erläuterung oben). Basic und Custody-Profile können keinen Wertpapierkredit in Anspruch nehmen.

Im Profil Active können Aktien-, ETF- u. Anleihen-Portfolios mit bis zu 50% beliehen werden. In den Profilen Trader und DayTrader sind bis zu 70% möglich.

Der Wertpapierkredit muss beantragt werden. Nach der Zusage durch DEGIRO, die immer zum Monatsanfang erfolgt, wird der Zinssatz auf den gesamten beantragten Kreditbetrag erhoben. Dabei spielt es keine Rolle, ob der Kredit in Anspruch genommen wurde oder nicht.

Ein Schufa-Eintrag erfolgt nicht.

Es können neben Euro auch Wertpapierkredite in mehreren weiteren Währungen eingegangen werden (z.B. USD und GBP).

weitere Infos zum DEGIRO-Wertpapierkredit

DeGiro B.V. rechtlich eine niederländische Investmentgesellschaft ist, gilt bei Streitigkeiten grundsätzlich niederländisches Recht. Das Verrechnungskonto liegt dagegen bei der deutschen Flatex Bank AG. Damit sind Kundengelder bis zu 100.000€ gesetzlich abgesichert.

Der Anleger räumt DEGIRO ein Nutzungsrecht an seinen Wertpapieren ein. Das heisst, DEGIRO kann die Wertpapiere des Anlegers nutzen, um z.B. ungedeckte Leerverkäufe eines anderen Kunden zu bedienen. Damit ist ein grundsätzliches Ausfallrisiko für den Anleger verbunden, wenn der Leiher (der andere Kunde) und DEGIRO nicht in der Lage sind, die Verpflichtungen zu erfüllen. Dieser Fall ist sehr unwahrscheinlich, trotzdem sollte man wissen, dass die Absicherung hier bei 20.000€ durch einen niederländischen Sicherungsfonds beträgt.

Hacking-Absicherung
Das Depot kann zusätzlich mit einer 2-Faktor-Authentifizierung abgesichert werden. Auf dem Smartphone muss dafür die Google Authenticator App installiert werden. Diese gibt es für iOS, Android und Blackberry.

Die Trading-App kann mit TouchID/FaceID geöffnet werden.

DEGIRO hat uns gebeten, folgenden Hinweis zu geben, der sich grundsächlich auf das Thema Geldanlage mit Wertpapieren bezieht:
Geld anlegen kann sich finanziell lohnen, aber es ist nicht ohne Risiko. Sie können (einen Teil) Ihre(r) Einlage verlieren.

Neukunden DEGIRO

Depotarten

• Einzeldepot: ja
• Gemeinschaftsdepot: nein
• Junior-Depot: nein

Depot-Gebühren

• kostenloses Depot ohne Einschränkungen
• Limit- und Orderänderungen kostenlos
• Eintragung Namensaktien: kostenlos (Anleger wird nicht als Inhaber eingetragen)
• Anmeldung für Aktionärsversammlungen: 100€ zzgl. weitere Kosten
• Ausländische Dividenden: kostenlos
• Xetra-Gold (WKN A0S9GB): keine Verwahrgebühren

Handelsangebot

• Aktien
• Hebel-Zertifikate, Optionsscheine
• Anleihen, Fonds, ETF/ETC
• Optionen

Fremdwährungskonten

• stehen für den Handel zur Verfügung. Keine Verzinsung. Auszahlung erfolgt immer in €
• Devisenkonvertierung AutoFX Trader: 0,25%
• Devisenkonvertierung manuell: 10,00€ + 0,25%

Sparpläne

• keine Sparpläne

Handelsplätze

• Deutschland: Xetra, Frankfurt Börse
• OTC: BNP Paribas, Société Générale
• USA (NYSE, NASDAQ, AMEX, MYSE Acra, Currenex) & Kanada (Toronto)
• Europa: London, Brüssel, Lissabon, Paris, Amsterdam, Mailand, Madrid, Wien, Zürich, Kopenhagen, Helsinki, Athen, Budapest, Dublin, Oslo, Warschau, Lissabon, Stockholm, Prag, Istanbul
• übrige Weltbörsen: Hong Kong, Melbourne, Tokyo, Singapur

Handelsplätze Termin-Börsen

• Eurex
• NYSE Liffe: Amsterdam, Brüssel, Lissabon, Paris
• OMX: Dänemark, Schweden, Norwegen
• USA: CME, CBOE, CBOT, COMEX, NYMEX

Orderarten

• Standard (Limit, Stop Loss etc.)
• Trailing Stop (nur für Xetra und Frankfurt verfügbar)

Tradingsoftware

• keine Handelssoftware, nur Web-Trader

Sonstige Leistungen / Features

• iOS & Android-Apps
• keine Berücksichtigung der deutschen Abgeltungssteuer
• Wertpapierkredit ab 5,00% nom. p.a.

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