DeGIRO: Testsieger für professionellen Aktien-Handel

Die Degiro B.V. hat ihren Sitz in den Niederlanden und ist seit 2014 in Deutschland und vielen weiteren europäischen Ländern aktiv. Kein anderer europäischer Broker hat mehr internationale Kunden als DeGiro.

Seit 2019 ist DeGiro Teil der börsennotierten deutschen FlatexDEGIRO AG. Der niederländische Sitz von DeGiro wurde aber beibehalten. Was geändert wurde ist das Verrechnungskonto. Seit November 2020 werden sämtliche DeGiro-Verrechnungskonten bei der Flatex Bank AG in Deutschland geführt, für die die gesetzliche Einlagensicherung von 100.000€ gilt.

Das Depot ist ohne Einschränkungen kostenlos. Auf dem Verrechnungskonto wird jedoch ein Negativzins von 0,5% erhoben.
DeGiro bietet mehrere Depot-Profile an, die unterschedliche Wertpapierklassen zum Handel zulassen. Neben den handelbaren Wertpapiergattungen ändert sich aber auch das Risiko-Profil im Hinblick auf die Sicherheit der Depotwerte. Denn DeGiro kann die im Depotbestand befindlichen Wertpapiere an andere Marktteilnehmer verleihen.

• Custody: Aktien, ETF, Anleihen. Kein Leerverkauf. Kein Wertpapierkredit. Aber dafür auch keine Verleihe der Depotwerte durch DeGiro
• Basic: Aktien, ETF, Anleihen, Knock-Outs. Kein Leerverkauf. Kein Wertpapierkredit. Verleihe durch DeGiro möglich
• Active bis DayTrader: Aktien, ETF, Anleihen, Knock-Outs, Futures, Optionen, Wertpapierkredit (weitere Infos dazu), Leerverkauf. Verleihe durch DeGiro möglich

Eröffnet werden können Einzeldepots und Minderjährigen-Depots. Gemeinschafts-Depots sind nicht möglich. Angenehm ist die Kontoeröffnung. Ein PostIdent-Verfahren ist nicht notwendig. Es reicht ein Scan des Personalausweises oder des Reisepasses. Dieser Scan kann direkt über die DEGIRO-App durchgeführt werden. Durch den Service SOFORTÜBERWEISUNG ist das Depot in wenigen Minuten nutzbar und es können Trades ausgeführt werden.

Gehandelt wird über ein sehr gutes Webtrading und eine Smartphone-App.

Degiro ist am Börsenplatz Xetra Preisführer in Deutschland und bietet extrem professionellen Aktien & ETF-Handel an. DeGiro hat sein Angebot an die Bedürfnisse von Tradern ausgerichtet. Langfrist-Investoren finden noch nicht mal Sparpläne, für diese Zielgruppe sind andere Broker besser geeignet.

Die Möglichkeit, dass Wertpapier-Bestände durch den Broker verliehen werden, ist ungewöhnlich im Markt. Wahrscheinlich ist ein Ausfall in dem Zusammenhang nicht, aber für sehr große Depots bleibt ein gewisses Risiko das gesetzlich lediglich bis 20.000€ abgesichert ist.

Weitere Infos

Aktien

Der Aktienhandel ist eine der großen Stärken von DeGiro.

Degiro bietet Zugang zu den liquidesten Aktien-Börsen weltweit. Gleichzeitig sind die Kosten dafür sehr niedrig.

Weil DeGiro alle relevanten Börsenplätze in Europa, Nordamerika und Asien/Pazifik angebunden hat, ist ein 24 Stunden Aktienhandel möglich. Zu beachten ist allerdings, dass Arbitrage-Geschäfte zwischen den Börsenplätzen nicht möglich sind, da die Wertpapiere immer an der Börse verkauft werden müssen, wo sie auch gekauft worden sind.

Neu hinzugekommen ist seit August 2021 der Handelsplatz Tradegate. Hier können über DEGIRO Aktien und ETF gehandelt werden.

• Xetra: 2,00€ + 0,018% (max. 30€)
• Tradegate: 3,90€ Flat
• Frankfurt: 7,50€ + 0,09%
• US-Börsen: 0,50€ + 0,004 USD je Aktie
• Europa: 4,00€ + 0,05% (max. 60€)
• Asien/Pazific: 10,00€+ 0,06%

Die anderen deutschen Makler-Börsen Quotrix, gettex, LS Exchange sind nicht angebunden. Einen außerbörslichen Handel bietet DeGiro ebenfalls nicht an.

ETF

Auch im professionellen ETF-Handel bietet DeGiro hervorragende Bedingungen.

• alle weltweiten ETF: 2,00€ + 0,03%
• Xetra, Tradegate, Euronext, Nasdaq, NYSE Acra

Im Handel mit ETF gibt es noch die Sonder-Regel, dass ein ETF-Trade pro Monat kostenfrei ist (ab 1.000€ Ordervolumen).

Ein Highlight ist der Umgang mit dem ETC Xetra-Gold. Normalerweise wird von den Brokern die Clearstream Gebühr von 0,357% p.a. für die Verwahrung des Goldes an den Kunden weitergereicht. DEGIRO verzichtet darauf allerdings. Damit fallen bei Xetra Gold keine Halte-Kosten an.

Vergleich mit anderen Brokern

2,00€ hört sich gar nicht so günstig an, wenn man den Preis mit den Angeboten der Wettbewerber vergleicht. Smartbroker, justTRADE und Trade Republic bieten doch sogar den Handel ab 0,00€ an.

Der Vergleich hinkt aber im Detail, denn bei DEGIRO handelt man über die liquidesten Börsen der Welt. Für jeden noch so exotischen Wert und in jeder Marktsituation werden Kurse mit den marktfähigsten Spreads gestellt. Dies bietet Vieltradern echte Vorteile.

Mit Umrechnungsgebühren von 0,10% kann jede Heimatbörse zu niedrigen FX-Gebühren gehandelt werden.

Weitere Infos

Über DEGIRO erhalten Anleger Zugang zu diversen Terminbörsen im In- und Ausland.

Darunter

• Eurex Exchange Frankfurt: Futures & Optionen
• NYMEX New York: Futures & Optionen
• CME Chicago: Futures & Optionen
• CBOE Chicago: Optionen
• Euronext London, Paris, Brüssel, Amsterdam: Futures & Optionen
• OMX Stockholm, Kopenhagen: Futures & Optionen

Futures auf den FDAX oder FDXM (MiniDAX) kosten 0,75 € pro Kontrakt
Futures auf den Bund-Future kosten 1,50 € pro Kontrakt
Futures auf andere Eurex Indizes wie Stoxx Europe 600 kosten 2,50 € pro Kontrakt
Futures an der CME auf Devisen und Rohstoffe kosten 0,50 $ pro Kontrakt
Optionen auf deutsche Aktien oder Indizes kosten 0,75 € pro Kontrakt

Realtimekurs-Pakete können auch über DEGIRO gebucht werden. Das Xetra-Paket (Level 1) kostet z.B. 7,50 € / Monat. Und das Eurex-Paket 9,70 € / Monat.

Nachteil Webtrading

Der Futures & Optionenhandel bei DeGiro ist definitv als gut zu bewerten. Options-Trader jedoch, die gewohnt sind über eine Handels-Software zu handeln, müssen bei DEGIRO Abstriche machen. Die fehlende Handelssoftware führt dazu, dass einige der wichtigen Kennziffern im Optionshandel wie die Griechen nicht verfügbar sind.

Weitere Infos

DEGIRO bietet keinen außerbörslichen Handel an. Es können also keine Derivate direkt mit dem Emittenten gehandelt werden. Zertifikate und Optionsscheine können über die Frankfurter Zertifikate-Börse (ehemals Scoach) sowie Euronext Paris und Amsterdam gehandelt werden. Am Handelsplatz Frankfurt-Zertifikate werden ca. 1,7 Mio Produkte von 8:00 bis 22:00 Uhr gehandelt.

Die Gebühren dafür betragen 2,00 € + 0,11 % (Frankfurt) und 4,00 € + 0,050 % (Paris, Amsterdam) vom Ordervolumen.

Degiro bietet auch im Derivatehandel diverse Ordertypen mit Limit, Market Stop Loss, Stop Limit (alle), Trailing Stop (nur Frankfurt Zertifkate).

Börsengehandelte Derivate

Mit dem börslichen Derivate-Handel bei DEGIRO lassen sich alle Anlage-Ideen umsetzen – und das durchaus zu attraktiven Konditionen. Im Vergleich mit dem Direkthandel über Emittenten fehlt aber doch einiges an Bandbreite bei den handelbaren Produkten. Außerdem fehlt die im Direkthandel beliebte Orderaufgabe per Quote-Request.

Weitere Infos

DEGIRO bietet einen Wertpapierkredit zu attraktiven Konditionen.

Der Zinssatz für einen Euro-Wertpapierkredit hat einen fixen und einen variablen Anteil. Der fixe Betrag liegt bei 1,25% p.a. nominal. Der variable Anteil richtet sich nach dem Interbanken-Zins EONIA (Euro OverNight Index Average). Dieser liegt derzeit bei 0,00%.

Die Höhe des Wertpapierkredites richtet sich nach der Profilart des Depots (s. Erläuterung oben). Basic und Custody-Profile können keinen Wertpapierkredit in Anspruch nehmen.

Im Profil Active können Aktien-, ETF- u. Anleihen-Portfolios mit bis zu 50% beliehen werden. In den Profilen Trader und DayTrader sind bis zu 70% möglich.

Der Wertpapierkredit muss beantragt werden. Nach der Zusage durch DEGIRO, die immer zum Monatsanfang erfolgt, wird der Zinssatz auf den gesamten beantragten Kreditbetrag erhoben. Dabei spielt es keine Rolle, ob der Kredit in Anspruch genommen wurde oder nicht.

Ein Schufa-Eintrag erfolgt nicht.

Es können neben Euro auch Wertpapierkredite in mehreren weiteren Währungen eingegangen werden (z.B. USD und GBP).

weitere Infos zum DEGIRO-Wertpapierkredit

DeGiro B.V. rechtlich eine niederländische Investmentgesellschaft ist, gilt bei Streitigkeiten grundsätzlich niederländisches Recht. Das Verrechnungskonto liegt dagegen bei der deutschen Flatex Bank AG. Damit sind Kundengelder bis zu 100.000€ gesetzlich abgesichert.

Der Anleger räumt DEGIRO ein Nutzungsrecht an seinen Wertpapieren ein. Das heisst, DEGIRO kann die Wertpapiere des Anlegers nutzen, um z.B. ungedeckte Leerverkäufe eines anderen Kunden zu bedienen. Damit ist ein grundsätzliches Ausfallrisiko für den Anleger verbunden, wenn der Leiher (der andere Kunde) und DEGIRO nicht in der Lage sind, die Verpflichtungen zu erfüllen. Dieser Fall ist sehr unwahrscheinlich, trotzdem sollte man wissen, dass die Absicherung hier bei 20.000€ durch einen niederländischen Sicherungsfonds beträgt.

Hacking-Absicherung
Das Depot kann zusätzlich mit einer 2-Faktor-Authentifizierung abgesichert werden. Auf dem Smartphone muss dafür die Google Authenticator App installiert werden. Diese gibt es für iOS, Android und Blackberry.

Die Trading-App kann mit TouchID/FaceID geöffnet werden.

Degiro hat uns gebeten, folgenden Hinweis zu geben, der sich grundsächlich auf das Thema Geldanlage mit Wertpapieren bezieht:
Geld anlegen kann sich finanziell lohnen, aber es ist nicht ohne Risiko. Sie können (einen Teil) Ihre(r) Einlage verlieren.

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Depotarten

• Einzeldepot: ja
• Gemeinschaftsdepot: nein
• Junior-Depot: ja

Depot-Gebühren

• kostenloses Depot ohne Einschränkungen
• Limit- und Orderänderungen kostenlos
• Eintragung Namensaktien: kostenlos (Anleger wird nicht als Inhaber eingetragen)
• Ausländische Dividenden: kostenlos
• Xetra-Gold (WKN A0S9GB): keine Verwahrgebühren

Handelsangebot

• Aktien, Zertifikate, Optionsscheine
• Anleihen, Fonds, ETFs
• Futures & Optionen
• Devisen

Fremdwährungskonten

• stehen für den Handel zur Verfügung. Keine Verzinsung. Auszahlung erfolgt immer in €.
• Devisenkonvertierung AutoFX Trader: 0,10%
• Devisenkonvertierung manuell: 10,00€ + 0,02%

Sparpläne

• keine Sparpläne

Handelsplätze

• Deutschland: Xetra, Frankfurt Parkett, Frankfurt Zertifikate-Börse
• USA (NYSE, NASDAQ, AMEX, MYSE Acra, Currenex) & Kanada (Toronto)
• Europa: London, Brüssel, Lissabon, Paris, Amsterdam, Mailand, Madrid, Wien, Zürich, Kopenhagen, Helsinki, Athen, Budapest, Dublin, Oslo, Warschau, Lissabon, Stockholm, Prag, Istanbul
• übrige Weltbörsen: Hong Kong, Melbourne, Tokyo, Singapur

Handelsplätze Termin-Börsen

• Eurex
• NYSE Liffe: Amsterdam, Brüssel, Lissabon, Paris
• OMX: Dänemark, Schweden, Norwegen
• USA: CME, CBOE, CBOT, COMEX, NYMEX

Orderarten

• Standard (Limit, Stop Loss etc.)
• Trailing Stop (nur für Xetra und Frankfurt verfügbar)

Tradingsoftware

• keine Handelssoftware, nur Web-Trader

Sonstige Leistungen / Features

• iOS & Android-Apps
• keine Berücksichtigung der deutschen Abgeltungssteuer
• Wertpapierkredit ab 1,25% nom. p.a.

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