onvista Depot: Gutes Leistungsangebot zu Flatpreisen

Die onvista bank ist seit 2017 eine Marke der comdirect und seit neuestem der Commerzbank AG. Gegründet wurde sie bereits 1997 unter dem Namen Fimatex. Sie gehört damit neben der Consorsbank zu den Pionieren des Online Brokerage.

Es können Einzel- und Gemeinschaftsdepots eröffnet werden. Außerdem auch Minderjährigen-Depots (Junior-Depot). Firmen-Depots werden nicht angeboten.

Die onvista bank ist ein reinrassiger Online-Broker, es werden also keine weiteren Bank-Dienstleistungen wie Girokonto, Tagesgeld, Kreditkarte angeboten.

Als Zugang bietet die onvista bank Webtrading und eine Handelssoftware an. Eine Trading-App gibt es leider nicht. Immerhin ist das Webtrading responsive, es kann also auch über den Smartphone-Browser bedient werden.

Viele Handelsplätze

Bekannt ist die onvista bank für das umfangreiche Produktangebot. Von Aktien, ETF, Anleihen, Investment-Fonds über Derivate (Zertifikate, Optionsscheine) sowie CFDS und vor allen Dingen Futures & Optionen, kann alles über ein Konto gehandelt werden. Dementsprechend viele Handelsplätze bietet die onvista bank an.

Aktien, ETF und Anleihen können bei der onvista Bank börslich und ausserbörslich mit sehr vielen Handelspartnern gehandelt werden.

Jede inländische Order wird zum Festpreis von 7,00 € ausgeführt. Ausnahmen sind XETRA und die Parkettbörsen (Frankfurt, München, Düsseldorf, Berlin, Stuttgart, Hamburg). Hier kommen noch Börsengebühren und Maklercourtage hinzu.

Börslich:

• Xetra: 7,00 € + 0,00739% (Min. 0,75€)
• Tradegate: 7,00 € Festpreis
• Quotrix: 7,00 € Festpreis
• Parkettbörsen: 7,00 € + Börsengebühren & Maklercourtage

Ausland:
• USA (Nasdaq, Nyse, Amex): 15,00 € Festpreis

Außerbörslich mit:

• Lang & Schwarz: 7,00 € Festpreis (7:30 und 23:00 Uhr)
• Société Générale: 7,00 € Festpreis
• Baader Bank: 7,00 € Festpreis

Am Wochenende ist kein Handel möglich.

15 außerbörsliche Handelspartner bietet die onvista bank an.

Der Schwerpunkt dabei liegt auf dem Handel mit verbieften Derivaten (Zertifikate, Optionsscheine, Aktienanleihen).

Ordergebühren:
Wer einen der 3 Premium-Partner wählt und ein Mindestordervolumen von 1.000 € einhält, der kann Derivate für 2,00 € handeln (0€ + 2,00 € pauschalierte Handelsplatzgebühr). Bei unterschreiten des Mindestordervolumens kostet jeder Trade pauschal 7,00€.

Premium-Partner sind:
– BNP Paribas
– Société Générale
– Morgan Stanley

Die rabattierte Ordergebühr gilt für alle strukturierten Produkte der Partner.

Handelssoftware:
Alternativ zum Webtrading bietet die onvista bank eine Handelssoftware (GTS) an, die auf dem PC zu installieren ist (nur Windows).

Fazit Derivate:

In Verbindung mit der Handelssoftware finden Derivate-Trader bei der onvista bank sehr gute Bedingungen für ein erfolgreiches Trading vor.

Die Auswahl ist nicht so groß wie bei anderen Brokern, aber alle wichtige Anlageschwerpunkte können abgedeckt werden
– 113 ETF-Sparpläne (Lyxor, iShares, VanEck, Vanguard, WisdomTree)
– 71 Fonds-Sparpläne (diverse Anbieter)
Aktien-Sparpläne werden nicht angeboten.

Pro Ausführung eines Sparplans berechnet die onvista bank pauschal 1,00 €.

Die Ausführung der ETF-Sparpläne erfolgt über Xetra in der Eröffnungsauktion.

Die kleinste Sparrate beträgt 50 € (Max. 500 € in 50 €-Schritten). Sämtliche Sparpläne können monatlich oder vierteljährlich zum 01. oder 15. eines Monats ausgeführt werden. Die Verrechnung erfolgt ausschließlich über das Verrechnungskonto bei der onvista bank. Es können also keine Sparraten von externen Konten per Lastschrift eingezogen werden. Umgekehrt kann das onvista bank-Verrechnungskonto aber natürlich per Dauerauftrag mit der Sparrate kapitalisiert werden.

Eine weiteres Highlight bei der onvista bank ist der Fondshandel. Sämtliche Fonds können ohne Aufgabeaufschlag geordert werden.

Investmentfonds können grundsätzlich über die Börse oder über die Kapitalanlagegesellschaft (KAG) gekauft werden. Die Ordergebühr beträgt 7,00€ Flat.

Das Besondere: Werden die Investmentfonds über die KAG gekauft, verzichtet die onvista bank zu 100% auf den sonst übliche Ausgabeaufschlag. Dies kann insbesondere auch bei den knapp 70 Fonds-Sparplänen interessant sein. Die Rückgabe von Investmentfonds an die KAG ist immer kostenfrei. Der KAG-Handel mit Investment-Fonds umfasst bei der onvista bank über 18.000 Fonds.

Bei der onvista bank können neben allen anderen Wertpapierarten auch Futures und Optionen an der Eurex Exchange in Frankfurt gehandelt werden. Die onvista bank gehört beim Eurex-Handel für Privatanleger zu den Pionieren und bietet diesen Service schon seit mehr als 20 Jahren an (damals noch unter dem Namen Fimatex).

Konditionen:

Futures
– FDAX: 5,00€ pro Kontrakt
– FDXM (Mini DAX): 3,00€ pro Kontrakt
– FVS (VSTOXX): 2,00€ pro Kontrakt
– jeweils zzgl. Börsengebühr

Optionen:
– ODAX und weitere: 5,00€ pro Kontrakt (mind. 12,50€ pro Auftrag)
– Aktienoptionen: 1,50€ pro Kontrakt (mind. 12,50€ pro Auftrag)
– EXTF (auf ETF): 3,00€
– Mindestens 12,50€ pro Auftrag (EXTF nur 6,00€). Jeweils zzgl. Börsengebühr

Individuelle Konditionsvereinbarungen mit der onvista bank sind im Eurex-Handel möglich.

Der Zugang zur Eurex erfolgt entweder über die Handelssoftware GTS oder über das Webtrading. Eurex-Realtimedaten können in der Handelssoftware kostenpflichtig gebucht werden. Außerdem kann auch telefonisch gehandelt werden. Erfahrene Eurex-Händler stehen bei der telefonischen Orderaufgabe zur Verfügung.

Handelssoftware:

Neben dem Webtrading verfügt die onvista bank über eine selbstentwickelte Handelssoftware GTS. Die Handelssoftware geniesst in Traderkreisen einen guten Ruf, ist aber nur für Windows verfügbar.

Optisch erinnert sie zwar eher an eine dynamisierte Excel-Tabelle, aber sie ermöglicht eine gute Watchlisten-Konfiguration, ein schnelles Ordermanagement und Push-Kurse aller Emittenten sowie der Parkettbörsen. Xetra- und Eurex-Realtimekurse können kostenpflichtig hinzugebucht werden.

Depot-Gebühren

• kostenloses Depot ohne Einschränkungen
• Limit- und Orderänderungen kostenlos
• Teilausführungen kostenlos (auch an US-Börsen)
• Eintragung Namensaktien: 0,89 € pro Posten (inkl. Mwst.)
• Dividendengutschriften: kostenlos
• Verwahrgebühr Xetra Gold (A0S9GB): 0,0298 % / Monat

Handelsangebot

• Aktien
• Zertifikate (Anlage-Zertifikate & Hebelprodukte), Optionsscheine
• Anleihen (keine Fremdwährungsanleihen)
• ETFs, Investmentfonds
• Futures, Optionen
• CFDs (Marketmaker Société Générale)

Sparpläne

• ETF-Sparpläne
• Fonds-Sparpläne

Handelsplätze

• Xetra, Tradegate, Quotrix,
• Parkettbörsen Deutschland
• Eurex Exchange
• USA (NYSE, NASDAQ, AMEX)
• Außerbörslicher Handel mit 15 Emittenten
• Stuttgarter EUWAX, Frankfurt Zertifikatebörse

Orderarten

• Standard (Limit, Stop Loss etc.)
• Intelligente (Trailing Stop, One Cancels Other)

Tradingsoftware

• GTS (für Windows): kostenlos

Konto- und Depoteröffnung

• VideoIdent
• PostIdent

Einlagensicherung

• gesetzliche Einlagensicherung: 100.000 € / Kunde
• Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V.: ca. 3 Mrd. / Kunde

Sonstige Leistungen / Features

• Abgeltungssteuer wird automatisch ermittelt und abgeführt
• Wertpapierkredit für 6,92 % p.a. (effektiv)
• Handel über Tablets/Smartphones: das Webtrading ist responsive und passt sich den mobilen Browsern an.

Systemstabilität

In 2020 hatte die onvista bank an einigen Tagen massive Probleme mit ihren Systemen, als z.B. am Anfang der Corona-Krise der DAX um 10% absackte. Diese Probleme hat die onvista bank aber – spätestens seitdem die Commerzbank hinter dem Angebot steht – in den Griff bekommen. Zuletzt war der Handel auch an hektischen Handelstagen extrem stabil.

Die onvista bank ist eine rechtlich unselbständige Marke der Commerzbank AG. Einlagen bei der Commerzbank AG sind durch die Entschädigungseinrichtung deutscher Banken (EdB) geschützt. Der Schutz dieser gesetzlichen Einlagensicherung beträgt pro Einleger bis zu 100.000 €.

Zusätzlich ist die Commerzbank AG dem Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. angeschlossen. Die Höhe der Einlagensicherung richtet sich nach dem Eigenkapital der jeweiligen Bank. Aufgrund der Eigenkapitalausstattung der Commerzbank AG sind über diesen Fonds die Einlagen jedes einzelnen Kunden mit über 3 Mrd. € pro Kunde abgesichert. (Stand: 03.11.2020 | weitere Infos auf der Webseite des Einlagensicherungsfonds)

Absicherung Depotzugang:
Der Zugang zum Depot erfolgt über Zugangsnummer und einer PIN. Die PIN kann über eine Sicherheitstastatur eingegeben werden. Nicht bekannte Computer/Browser werden über eine zusätzliche PIN per SMS oder Sprachanruf authorisiert.

Weitere TANs für Orderaufgabe etc. werden nicht benötigt. Das macht die Orderaufgabe sehr handlich, ist aber unter Sicherheitsaspekten nicht State-of-the-Art

Das Webtrading der onvista bank gehört zu den besten im Markt.

Das liegt vor allem an der Orderausführung. Hier punktet die onvista bank damit, dass bei einer Anfrage im Quote-Request-Verfahren sämtliche Handelspartner gleichzeitig um einen Kurs für die gewünschte Stückzahl angefragt werden. Der Kunde hat dann innerhalb eines kurzen Zeitintervalls die Möglichkeit, den Handelspartner mit dem besten Realtime-Kursangebot auszuwählen. Hier habe ich das Verfahren und die Vorteile am Beispiel der onvista bank beschrieben -> Realtime-Trading bei der onvista bank

Bei anderen Brokern hieß dies früher Sekundenhandel. Die onvista bank bietet als einziger mir bekannter Broker, die oben beschriebene Mehrfach-Anfrage bei allen Handelspartnern an. Für den Anleger aht das den Vorteil, dass er sich den besten Kurs in Realtime von sämtlichen Handelspartnern aussuchen kann. Xetra-Kurse können gegen einen Push-Kredit auch in Realtime angezeigt werden. Alle anderen Realtimekurse sind kostenlos.