Traders Place - Mein Erfahrungsbericht über den neuen Broker

Der Sitz von TradesPlace ist im bayerischen Freilassing, direkt an der Grenze zu Österreich. Gestartet ist Traders Place im August 2023. Das Management-Team von Traders Place kommt aus Österreich und hat dort bereits verschiedene Finanzunternehmen aufgebaut (u.a. direktanlagebank.at sowie DADAT Direktbank). Damit darf es als sehr erfahren bezeichnet werden.

Für die Depotführung und als Wertpapierabwickler wurde die Baader Bank AG gewählt. Die Baader Bank ist kein Unbekannter in der deutschen Brokerlandschaft. Sie erbringt ebenfalls für Scalable Broker, finanzen.net zero und neuerdings auch für Smartbroker+ entsprechende Leistungen.

Was direkt auffällt ist, dass Traders Place eine große Auswahl an Handelsplätzen und an handelbaren Wertpapieren mitbringt. Denn je mehr Handelsplätze zur Auswahl stehen, umso besser können Kursstellungen hinsichtlich des Spreads verglichen werden. Neben dem EUR-Verrechnungskonto kann auch ein kostenloses USD-Konto eröffnet werden, was für einige Kunden, die häufiger einen der US-Börsenplätze nutzen, auch durchaus Sinn machen kann. Ein Wertpapierkredit wird ebenfalls angeboten.

Leider kann bisher nur ein Einzeldepot eröffnet werden.

Zum Handel mit einzelnen Wertpapiergattungen haben wir Detailinformationen zusammengetragen:

• Aktien
• ETF
• Anleihen
• Sparpläne
• Zertifikate, Optionsscheine

Neukundenaktion: 100€ Barprämie

Der Aktienhandel ist eine der großen Stärken von TradesPlace. Dank der Anbindung diverser inländischer und auch ausländischer Börsenhandelsplätze können mehr als 10.000 Aktien von Unternehmen aus der ganzen Welt gehandelt werden.

• gettex: ab 0,00€
• Xetra: ab 6,50€
• LS Exchange: 6,00€ Flat
• Tradegate: ab 5,00€
• 6x Parkettbörsen: ab 6,00€
• 23x internationale Börsen (u.a. USA, Schweiz, Österreich, Hongkong, Australien etc): ab 3,00€ + 4,25 USD
• sowie außerbörslich: Baader Bank: ab 0,00€

Im Vergleich zu einigen NeoBroker-Wettbewerbern können auch Aktien mit Schweizer ISIN gehandelt werden (entweder direkt an der Börse Zürich oder außerbörslich bei der Baader Bank). Wer sich in dem Zusammenhang für eine Eintragung in das Schweizer Aktienregister interessiert (z.B. wegen den Naturaldividenden von einigen populären Schweizer Aktien), auch das ist möglich und kostet 25€.

Ordergebühren

Das Konditionsmodell ist leider nicht auf den ersten Blick verständlich, weil jeder Handelsplatz unterschiedlich bepreist wird und sich die Orderprovisionen aus drei Komponenten zusammensetzen:

• Traders Place-Provision
• Fremdspesen Baader Bank
• Weitere Gebühren & Steuern

Am Beispiel Xetra: hier verlangt Traders Place eine Orderprovision von 2,00€. Die Baader Bank berechnet als eigene Spesen 0,015% vom Ordervolumen, aber mind. 3,00€. Wer in das Preis- und Leistungsverzeichnis der Baader Bank hereinschaut, findet dann dort aber noch den Hinweis, dass weitere handelsplatzabhängige Entgelte von 0,01%, mind. 1,50€ für Xetra anfallen. Im Ergebnis also mind. 6,50€.

Neukundenaktion: 100€ Barprämie

In Deutschland sind ca. 2.650 ETP (also ETF, ETC und ETN) zum Handel zugelassen. Über das Depot bei Trades Place können so gut wie alle davon gehandelt werden. Auch hier zahlen sich wieder die vielen verfügbaren Handelsplätze aus. Allerdings sind ETP grundsätzlich nur an inländischen Handelsplätzen handelbar. Hier fallen also die vielen ausländischen Handelsplätze, die Traders Place auch anbietet, nicht ins Gewicht.

Konkret können ETP via Traders Place an gettex, Xetra, LS Exchange, Tradegate und Frankfurt Parkett sowie bei der Baader Bank (außerbörslich) gehandelt werden.

Genau wie beim Aktienhandel sind die Gebühren dafür uneinheitlich.
Es gelten dieselben oben für den Aktienhandel vorgestellten Orderprovisionen.

Besondere ETP

Der beliebte GOLD-ETC “Xetra-Gold” kann über TradesPlace gehandelt werden. Normalerweise werden für die Verwahrung von Xetra-Gold laufende Kosten in Höhe von 0,357% p.a. (inkl. MwSt.) fällig. Diese Gebühren geben die meisten Broker 1:1 an Ihre Kunden weiter. Traders Place verzichtet derzeit tatsächlich auf eine Weitergabe dieser Kosten!

Die Alternativen “EUWAX Gold 1 und 2” sind ebenfalls handelbar.

Auf der Webseite von Traders Place werden auch Krypto-ETN genannt, die handelbar sein sollen (zumindest die von 21Shares). Bei unseren Tests waren diese jedoch nicht handelbar. Hier hilft aber auch eine Mail an den Service, um bestimmte ISIN freischalten zu lassen.

Investmentfonds

Fonds können auch über Traders Place erworben werden. Zur Auswahl stehen 14.000 Investmentfonds diverser Emittenten. Gehandelt werden können Fonds an allen inländischen Börsen, sowie am Handelsplatz Baader Bank (außerbörslich) und direkt über die Fondsgesellschaft.

Die Handelskosten sind Analog dem Aktienhandel. Hinzu kommt die Möglichkeit, direkt über die Fondsgesellschaft zu handeln. Hier betragen die Gebühren 6,75€ (3,00€ Traders Place + 3,75€ Baader).

Neukundenaktion: 100€ Barprämie

TradesPlace nennt auch den Anleihehandel auf der Webseite und verweist beim Umfang an handelbaren Werten auf die Anleihen, die an gettex handelbar sind. Bei unseren Tests war der Anleihe-Handel zwar grundsätzlich möglich, aber es waren nicht alle ISIN, die wir ausprobiert haben, handelbar. Außerdem konnte teilweise das Limit am Handelsplatz gettex nur mit einer Nachkommastelle gesetzt werden (üblich sind drei Nachkommastellen). Hier sollte man dem Traders Place Service eine kurze Mail schreiben, damit das Limit der jeweiligen Anleihe gefixt wird.

Grundsätzlich: im Handel mit Anleihen ist unbedingt die Stückelung zu beachten. Der Orderbetrag (Nominale) besteht aus Mindestanlage und Stückelung. Bei unseren Tests lagen diese mindestens bei 1.000€, wir haben aber auch Anleihen gefunden, bei denen die Stückelung bei 100.000€ lag. Diese Einschränkung gilt bei anderen Onlinebrokern, die den Anleihehandel anbieten, aber auch. Nur Trade Republic bietet bisher den Anleihehandel mit Bruchstücken (Fractional Shares) an.

Neukundenaktion: 100€ Barprämie

Sparpläne können ebenfalls über Trades Place abgeschlossen werden (sowohl über das Webtrading, als auch über die App).

Folgende Sparpläne sind verfügbar:

• 900 ETF-Sparpläne
• 400 Aktien-Sparpläne
• 100 Investmentfonds-Sparpläne

Die Sparraten beginnen bei lediglich 1€ pro Ausführung. Die Ausführung selber ist kostenfrei (immer zgl. marktüblicher Spreads, Produktkosten und Zuwendungen). Die Sparraten können vom Traders Place-Verrechnungskonto oder von dem hinterlegten Referenzkonto eingezogen werden. Bisher ist nur ein Ausführungstermin pro Monat verfügbar (am 10. eines Monats). Optional kann auch eine vierteljährliche Ausführung eingestellt werden. Die Ausführung erfolgt über gettex zwischen 15:45 und 17:15 Uhr.

Neukundenaktion: 100€ Barprämie

TradesPlace bietet den außerbörslichen und börslichen Handel mit Derivaten an. Gehandelt werden können sämtliche Arten von Derivaten, also Hebelprodukte, Anlagezertifikate (wie z.B. Discount- und Bonuszertifikate), Optionsscheine und Aktienanleihen.

Im außerbörslichen Handel sind diese Emittenten angeschlossen:

• Société Générale: ab 0,00€
• BNP Paribas: ab 0,00€
• Vontobel: ab 0,00€
• Morgan Stanley: ab 0,00€
• UniCredit: ab 0,00€

Wenn ein Mindestordervolumen von 500€ eingehalten wird, kostet ein außerbörslicher Derivate-Trade 0,00€ (Orderkosten immer zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen und Produktkosten). Bei einem Ordervolumen kleiner als 500€ beträgt die Ordergebühr 3,00€.

Wem die oben genannten Emittenten nicht ausreichen, der kann auch andere Emittenten über die börslichen Handelsplätze Suttgart EUWAX, Frankfurt Zertifikatebörse und gettex handeln (mind. 7,00€ zzgl. Handelsplatzabhängige Gebühren & Steuern)

Ordertypen:

Aktuell sind die Ordertypen Market und Limit im außerbörslichen Handel verfügbar. Im börslichen Handel gibt es Market, Limit, Stop Buy, Stop Limit.

Neukundenaktion: 100€ Barprämie

Depot-Gebühren

• kostenloses Depot ohne Einschränkungen
• Limit- und Orderänderungen kostenlos
• Eintragung Namensaktien: n.a.
• Dividendengutschriften: kostenlos
• Xetra-Gold: kostenlos
• Schriftliche Aufträge (z.B. Eintragung Aktienregister Schweiz): 25€

Handelsangebot

• Aktien
• ETF/ETC/ETN
• Anleihen
• Derivate (Hebel-Zertifikate, Anlage-Zertifikate, Optionsscheine)
• Kryptowährungen

Sparpläne

• Aktien, ETF und Fonds-Sparpläne

Handelsplätze

• gettex
• Xetra
• LS Exchange
• Tradegate
• 6x Parkettbörsen
• 23x internationale Börsen (u.a. USA, Schweiz, Österreich, Hongkong, Australien etc)
• Baader Bank (außerbörslich)
• Société Générale (außerbörslich)
• BNP Paribas (außerbörslich)
• Vontobel (außerbörslich)
• Morgan Stanley (außerbörslich)
• UniCredit (außerbörslich)

Fremdwährungskonten

• USD-Fremdwährungskonto (kostenfrei)

Orderarten

• Market
• Limit
• Stop Loss
• Trailing Stop
• One cancels other (OCO)
• Quote-Request (bisher nur für die Handelsplätze Baader Bank sowie Vontobel und Société Générale verfügbar)
• Orderaufgabe auch außerhalb der Handelsplatz-Öffnungszeiten möglich

Sonstige Leistungen / Features

• Wertpapierkredit: 3-Monats EURIBOR zzgl. 3,00% p.a. (derzeit ca. 6,18% p.a. / Stand: Oktober 2024)
• Webtrading & iOS & Android-Apps
• Abgeltungsteuer wird automatisch ermittelt und abgeführt
• Freistellungsauftrag möglich
• Eingehender Depotübertrag möglich
• Legitimation bei Depoteröffnung mit Video-Ident, E-Ident (Personalausweis mit PIN) oder auch Post-Ident

Neukundenaktion: 100€ Barprämie

Traders Place ist nur Vermittler von Wertpapierleistungen. Die Depotführung obliegt der Baader Bank AG aus Oberschleißheim bei München.

Über die Baader Bank AG sind die Einlagen jedes Kunden mit mind. 750.000€ abgesichert. Die Baader Bank ist freiwilliges Mitglied des Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. Zusätzlich besteht natürlich auch noch die gesetzliche Einlagensicherung in Höhe von 100.000€ pro Kunde.

2-Faktor-Authentifizierung
Das Webtrading ist über Mobilfunknummer, PIN und SMS-Tan abgesichert. Es wird eine Session-TAN gesetzt, so dass nach einmaligen Login keine weiteren Authentifizierungen notwendig sind.

Neukundenaktion: 100€ Barprämie

Neben Trades Place nutzen noch 3 weitere Broker die Baader Bank als kontoführendes Insitut. Namentlich sind dies Scalable Broker, finanzen.net zero und neuerdings auch Smartbroker+. Was spricht für TradersPlace?

Grundsätzlich ist es kein Problem, wenn Kunden sowohl bei einem der oben genannten Broker und bei Traders Place ist. Alle Konten werden zwar bei der Baader Bank geführt, aber eine Mehrfachnutzung der Baader Bank stellt kein Problem dar. Die einzige Einschränkung ist, dass der Freistellungsauftrag nur einmal gegenüber der Baader Bank gestellt werden kann. Wer also mehrere der oben gennannten Broker nutzt, sollte den Freistellungsauftrag nur bei einem Broker hinterlegen und sich bei allen anderen Brokern die eventuell zuviel gezahlten Kapitalertragsteuern im Rahmen der Einkommensteuererklärung zurückholen.

Alle 4 Broker bieten den Handel ab 0,00€ an. Traders Place überzeugt vor allen Dingen durch die große Auswahl an Handelsplätzen. Scalable Broker und finanzen.net zero bieten nur einen (!) börslichen Handelsplatz an (gettex). Smartbroker+ bietet ebenfalls mehrere Handelsplätze an, dort muss aber erst einmal die Migration von der bisherigen DAB-Depotbank zur Baader Bank vollständig bewältigt werden.

Den Handel mit Anleihen bietet derzeit keiner der anderen Anbieter an. Das hat Traders Place zur Zeit noch exklusiv. Auch beim Thema Wertpapierkredit ist Traders Place gut aufgestellt, diesen bietet bisher nur Scalable Broker an (zu denselben Konditionen).

Gut gefällt mir zudem bei Traders Place, dass Orders auch außerhalb der Handelszeiten der Börsen aufgegeben werden können. Beispiel: Ich möchte gerne am Sonntag eine Order platzieren, die am nächsten Handelstag ausgeführt werden soll (z.B. eine Market-Order an Xetra, die zur Eröffnungsauktion am Montagmorgen ausgeführt werden soll). Das geht bei allen größeren Brokern und auch bei Traders Place. Aber, bei den Neo-Brokern finanzen.net zero, Smartbroker+, Trade Republic und justTRADE würde hier eine Fehlermeldung kommen. Hier können Orders nur während der Handelszeiten der angeschlossenen Handelsplätze aufgegeben werden.

Neukundenaktion: 100€ Barprämie

TradesPlace bietet Webtrading, eine native Smartphone-App für iOS und Android.

Die Smartphone-App macht einen überdurchschnittlich guten Eindruck. Sie ist intuitiv und performant. Es gibt Kennzahlen und Charts zu jedem Wertpapier. Die Ordererteilung ist mit wenigen Klicks umgesetzt. Sparpläne lassen sich ebenfalls mit wenigen Klicks anlegen.

Das Webtrading macht einen aufgeräumten Eindruck, fällt aber doch gegenüber der App etwas ab. Es gibt ein recht gutes Chartmodul, Kennzahlen sowie News zu jedem Wertpapier. Dieser Bereich ist durchaus gelungen. Die Wertpapiersuche birgt dagegen noch Potential für Verbesserungen. Wer bei ETF oder Derivaten keine WKN oder ISIN zur Verfügung hat, dem bietet die Suche nur wenig Hilfe. Auch ist die Anlage eines Sparplans in der App wesentlich besser umgesetzt, als im Webtrading.

Der Orderprozess ist dagegen gut umgesetzt. Zu jedem Wertpapier werden die verfügbaren Handelsplätze sowie die aktuellen Geld und Briefkurse angezeigt. Nach Auswahl des Handelsplatzes können dann in der Ordermaske die finalen Angaben zur Stückzahl, Ordertyp und zeitlicher Gültigkeit gemacht werden. Leider lässt sich im Webtrading nur die Stückzahl eingeben und nicht die gewünschte Investitionssumme (in der App ist das dagegen schon möglich). Immerhin wird auch im Web die Stückzahl automatisch reduziert, wenn die Buying-Power nicht ausreicht. Nach Ausführung der Order erhält man eine Mail.

Eine Watchlist, Top/Flop-Listen und das Orderbuch rundet das Angebot sinnvoll ab. Kursalarme gibt es dagegen (noch) nicht.

Auch der Service von TradersPlace ist gut. Möglich ist die Kontaktaufnahme per Chat, per Mail und auch per telefonischem Rückruf. Bei unserem Test habe ich die Chatfunktion genutzt und mir wurde bei meinem Anliegen sehr schnell geholfen.

Neukundenaktion: 100€ Barprämie