Guter Broker für Gelegenheits-Trader

Die ING gehört zur niederländischen ING-Groep. Auch Dank des Basketball-Stars Dirk Nowitzki ist die ING die nach Anzahl der Kunden die Kunden größte und bekannteste Direktbank in Deutschland.

Als Vollbank deckt die ING alle Produkt-Bereiche für Privatkunden ab.

Angeboten werden Einzel-, Gemeinschafts– und Minderjährigen-Depots. Firmenkunden können leider kein Depot eröffnen. Um ein Depot bei der ING zu führen, müssen keine anderen Produkte wie Girokonto o.ä. bei der ING abgeschlossen werden.

Für Guthaben auf dem Extra-Konto/Verrechnungskonto gilt eine Neukunden-Verzinsung von 3,30% p.a. (Bestandskunden: 1,25% p.a.)

Das Leistungsspektrum im Online-Brokerage kann sich sehen lassen. Für ambitionierte Trader fehlen aber doch einige Produkte wie z.B. Wertpapierkredite, Fremdwährungskonten, Zugang zur Eurex oder anderen Terminbörsen, Handelssoftware etc. Auch gibt es keine Sonderkonditionen oder Vorteile für Viel-Trader.

Gehandelt werden kann über Webtrading und eine iOS bzw. Android-App.

Das Produktangebot im Detail:

• Aktien
• ETF
• Anleihen
• Investmentfonds
• Zertifikate, Optionsscheine

zur ING

Im Handel mit Aktien bleiben bei der ING kaum Wünsche offen. Es können sämtliche in Deutschland handelbaren Aktien an mehreren Börsen zu vergleichsweise günstigen Konditionen gehandelt werden. Zusätzlich hat die ING auch einige Nordamerikanische Börsen angeschlossen.

Börslich inland:

• Tradegate Exchange: 4,90€ + 0,25%
• Xetra: 4,90€ + 0,25% (zzgl. 1,90€ Handelsplatzgebühr)
• Parkett: 4,90€ + 0,25% (zzgl. 2,90€ Handelsplatzgebühr)

Börslich Ausland:

• USA-Börsen: 4,90€ + 0,25% (zzgl. 14,90 Handelsplatzgebühr)
• Kanada-Börsen: 4,90€ + 0,25% (zzgl. 14,90 Handelsplatzgebühr)

Der außerbörsliche Handel mit Aktien, ETF und Anleihen wird dagegen nicht angeboten. Es fehlt der beliebte Handelsplatz Lang & Schwarz.
Lediglich über den außerbörslichen Handelsplatz Société Générale können einige Schweizer Aktien gehandelt werden. Am Handelsplatz Tradegate Exchange gibt es dagegen die Einschränkung, dass keine Schweizer Aktien gehandelt werden können.

Eine Mindestordergebühr gibt es grundsätzlich nicht. Bei sehr großen Ordervolumina gilt bei der Grundgebühr ein Gebühren-Cap von 69,90€. Positiv: Für die Eintragung von Namensaktien in das Deutsche Aktienregister fallen keine Kosten an. Es können aber keine Aktien in das Schweizer Aktienregister eingetragen werden.

Aktien-Sparpläne:
Bei der ING können ca. 560 Aktien als Sparplan bespart werden. Die Kosten betragen hier 1,75% von der Anlagesumme. Die Mindestsparrate beträgt lediglich 1€ pro Ausführung. Es werden Bruchstücke von Aktien erworben. Die Ausführung erfolgt an Xetra.

zur ING

Alle in Deutschland handelbaren ETF/ETC (ca. 2.450) können über die ING geordert werden.

Börslich inland:

• Tradegate Exchange: 4,90€ + 0,25%
• Xetra: 4,90€ + 0,25% (zzgl. 1,90€ Handelsplatzgebühr)
• Parkett: 4,90€ + 0,25% (zzgl. 2,90€ Handelsplatzgebühr)

An den internationalen Handelsplätzen in den USA und Kanada können keine ETF über die ING gehandelt werden. Außerbörslich können auch keine ETF gehandelt werden.

Die Kosten entsprechen denen des Aktienhandels. Allerdings hat die ING ca. 200 Aktions-ETF/ETC definiert, die entweder für 0€ oder zum Festpreis von 3,90€ gekauft werden können (an Tradegate Exchange, Mindestordervolumen 1.000€).

Kein Xetra-Gold:
Grundsätzlich können auch ETC und ETP/ETN, also besicherte Rohstoff- und Krypto-ETFs, über die ING gehandelt werden. Allerdings ist der Handel von Xetra-Gold ausgeschlossen.

zur ING

Über die ING können auch Anleihen gehandelt werden. Allerdings nur über Xetra, den Parkettbörsen sowie gettex (dem elektronischen Handelsplatz der Börse München).

Anleihehandel:

• Xetra: 4,90€ + 0,25% (zzgl. 1,90€ Handelsplatzgebühr)
• gettex: 4,90€ + 0,25%
• Parkett: 4,90€ + 0,25% (zzgl. 2,90€ Handelsplatzgebühr)

Ein außerbörslicher Anleihehandel wird nicht angeboten. Auch an den internationalen Börsen in den USA/Kanada können über die ING keine Anleihen gehandelt werden.

zur ING

Strukturierte Produkte wie Zertifikate, Optionsscheine und Aktienanleihen können bei der ING außerbörslich mit 13 Handelspartnern und auch börslich gehandelt werden. Aufgrund der vielen Aktions-Partner ist der Derivatehandel bei der ING sehr attraktiv.

Die ING hat 5 außerbörsliche Premium-Partner für den Derivatehandel definiert, mit denen zu rabattierten Konditionen gehandelt werden kann: J.P. Morgan, HSBC, Vontobel, ING Markets, BNP Paribas

Eine Derivate-Order mit diesen Partnern kostet entweder 0€, wenn ein Mindestordervolumen von 1.000€ eingehalten wird oder 3,90€, bei kleineren Ordervolumina.

Bei allen anderen außerbörslichen Handelspartnern gilt 4,90€ + 0,25% (max. 69,90€).
Die Handelszeit beträgt 8:00 bis 22:00 Uhr.

Börslicher Derivate-Handel

• Stuttgart Euwax: 4,90€ + 0,25% (zzgl. 2,90€ Handelsplatzgebühr)
• Frankfurt Zertifikate: 4,90€ + 0,25% (zzgl. 2,90€ Handelsplatzgebühr)
• gettex (nur HVB-Produkte): 4,90€ + 0,25%

Der beliebte Handelsplatz (z.b. für für wikifolios) Lang & Schwarz wird dagegen nicht angeboten.

zur ING

Bei der ING können ETF, Fonds, Aktien und Zertifikate als Sparplan ausgeführt werden.

• ETF-Sparpläne: 1.000
• Fonds-Sparpläne: 650 (davon 64 dauerhaft vergünstigt)
• Aktien-Sparpläne: 550
• ETC-Sparpläne: 18

Sämtliche ETF-Sparpläne werden dauerhaft vergünstigt ausgeführt.

Bei Aktien-, Fonds- und ETC-Sparplänen kostet die Ausführung generell 1,75 % vom Anlagevolumen. Die Sparpläne werden am Handelsplatz Xetra in der Eröffnungsauktion ausgeführt. Fonds werden bei der Kapitalanlagegesellschaft (KAG) ausgeführt.

Sparpläne werden entweder monatlich (4 mögliche Ausführungstermine: 01./07./15./23.), jeden zweiten Monat oder quartalsweise ausgeführt. Bei den Aktiensparplänen werden Bruchstücke von Aktien erworben werden. Die Mindestsparrate für alle Sparpläne beträgt nur 1 €.

zur ING

Die ING bietet Zugang zu über 18.000 in Deutschland gehandelten Investmentfonds.

Investmentfonds können entweder börslich oder über die Kapitalanlagegesellschaft gehandelt werden.

Beim Handel über die Kapitalanlagegesellschaft fallen in der Regel Ausgabeaufschläge an. Bei über 530 Investmentfonds entfällt aber der Ausgabeaufschlag komplett. 64 Investmentfonds können zudem komplett kostenfrei als Sparplan bespart werden.

Der börsliche Handel mit Investmentfonds wird analog der anderen Wertpapierarten abgerechnet: 4,90€ + 0,25% (max. 69,90€) zzgl. Handelsplatzentgelte.

zur ING

Sehr gut umgesetzt wurde bei der ING die Integration des Robo-Advisers Scalable Capital.

Kunden können seit 2017 bei der ING ein Scalable-Depot eröffnen, bei dem die ING als Depotbank agiert. Scalable Capital investiert in kostengünstige ETFs und berücksichtigt dabei die Risikoneigung des Anlegers. In regelmäßigen Abständen findet dabei ein sog. “Rebalancing” statt. Das bedeutet, dass die in dem Wertpapierdepot enthaltenen ETFs umgeschichtet werden, bis das gewünschte Risikoprofil wieder abgebildet ist.

Mindestanlagesumme: 5.000€
Für Kunden der ING gilt ein Mindestanlagebetrag von nur 5.000 €. Wer das Scalable-Depot dagegen direkt über die Unternehmenswebseite von Scalable Capital eröffnet, für den gilt ein Mindestanlagebetrag von 10.000 €.

Die Gebühr für die Nutzung des Robo-Advisors beträgt 0,75% p.a. des verwalteten Vermögens

Sehr gut ist auch, dass die Haftung für das Scalable-Depot über die Einlagensicherung der ING abgedeckt ist. Die beträgt unglaubliche 1,2 Mrd. Euro pro Kunde.

zur ING

Depot-Gebühren

• kostenloses Depot ohne Einschränkungen
• Limit- und Orderänderungen kostenlos
• Teilausführungen: keine zusätzliche Provision bei taggleicher Ausführung
• Eintragung Namensaktien: kostenlos
• Dividendengutschriften: kostenlos
• Zinsen Tagesgeld: 3,30% p.a. (Stand: 02.02.2024)

Handelsplatz-Gebühren

• Xetra: 1,75 €
• inländische Parkettbörsen: 2,90 €
• Direkthandel, Euwax, Frankfurt Zertifikate: keine
• USA & Kanada: 14,90 €

Handelsangebot

• Aktien, ETF/ETC/ETN/ETP (aber kein Xetra-Gold)
• Zertifikate, Optionsscheine
• Anleihen (auch Fremdwährungsanleihen)
• Investmentfonds

Sparpläne

• ETF-Sparpläne
• Aktien-Sparpläne
• Fonds-Sparpläne
• ETC-Sparpläne

Handelsplätze

• Xetra, Parkettbörsen Deutschland, Tradegate Exchange, gettex
• USA (NYSE, NASDAQ) & Kanada (Toronto)
• Außerbörslicher Handel mit 13 Emittenten

Orderarten

• Standard (Limit, Stop Loss etc.)
• Intelligente (Trailing Stop, One Cancels Other)

Fremdwährungskonten

• keine Fremdwährungskonten

Tradingsoftware

• keine Trading-Software, nur Trading im Browser
• Trading-App für iOS und Android
• HBCI Schnittstelle vorhanden

Sonstige Leistungen / Features

• Abgeltungssteuer wird automatisch ermittelt und abgeführt
• Gute Integration des Robo-Advisers Scalable Capital
• kein Wertpapierkredit

zur ING

Einlagen bei der ING-DiBa AG sind durch die Entschädigungseinrichtung deutscher Banken (EdB) geschützt. Der Schutz dieser gesetzlichen Einlagensicherung beträgt pro Einleger bis zu 100.000 €.

Zusätzlich ist die ING-DiBa AG dem Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. angeschlossen. Die Höhe der Einlagensicherung richtet sich nach dem Eigenkapital der jeweiligen Bank. Aufgrund der Eigenkapitalausstattung der ING-DiBa AG sind über diesen Fonds die Einlagen jedes einzelnen Kunden bis zu 1,2 Mrd. € pro Kunde abgesichert. Bei Gemeinschaftskonten /-Depots ist jede einzelne Person bis zum Maximalbetrag von 1,2 Mrd. € abgesichert. (Stand: 31.12.2019 | weitere Infos auf der Webseite des Einlagensicherungsfonds)

Das Depot der ING ist gut vor fremden Missbrauch geschützt. Der Zugang ist über eine PIN und einen zusätzlichen Key abgesichert. Das Depot lässt sich über iTAN und mTAN steuern. Mobiles Brokerage kann zusätzlich über eine SmartSecure App ausgeführt werden. Die SmartSecure App funktioniert unabhängig von der ING-DiBa Banking App und dient ausschließlich der Verschlüsselung der eingegebenen Daten.

Session-TANs sind möglich.

zur ING